随着经济的高速发展和全球网络信息化，有关洗钱的违法犯罪活动频频发生。打击洗钱犯罪活动已成为我国反洗钱工作的重要内容。积极开展反洗钱工作，是维护国家利益的客观需要，是提高经济健康发展的重要途径，是提升我国在国际反洗钱工作中竞争力的有力措施。外资银行作为我国银行业重要的组成部分，其反洗钱责任也非常重要。在以风险为本的理念指导下，不断完善反洗钱法律法规，商业银行反洗钱内部控制制度是顺利开展各项反洗钱工作的基础。
　　本文首先从洗钱和反洗钱基本内容的讨论入手，对相关研究进行总结，介绍风险控制和内部控制理论，并分析洗钱活动主要阶段和常见手法;其次，与反洗钱相关理论和政策分析相结合，分析我国洗钱活动的特点，总结归纳目前反洗钱工作存在的主要问题;以东亚银行反洗钱工作现状和两宗典型洗钱案例为研究对象，从实际反洗钱工作出发，提出切合实际的改进对策。这些对策包括:加强反洗钱内部控制建设，为反洗钱工作提供制度保障;加强反洗钱队伍建设，提高反洗钱工作人员整体素质;扎实推进客户身份识别和尽职调查，为反洗钱建立良好业务基础;提高大额和可疑交易数据上报质量，为打击洗钱犯罪提供信息支持;完善支付渠道的风险控制以及加强内部审计，为全面控制风险提供保障。