随着经济的不断发展和我国金融体制的改革,商业银行之间的竞争越来越激烈,加强自身的业务发展,提升自身的核心竞争力也越发显得尤为重要[1]。银行的现金资产分为有息资产和无息资产,作为无息资产的库存现金管理业务也越来越受到重视,但其在管理方法和操作流程上仍然存在着很多问题,导致银行的库存现金被大量占用,并产生很多无息资产,增加了银行的管理成本和风险[2]。因此通过科学的理论方法来解决库存现金管理中存在的问题,使库存现金在满足支付的前提下,保持在一个合理的范围之内,是银行加强精细化管理、提高利润的重要途径。本文以库存现金管理的基本理论为基础,结合所在单位部门从事库存现金管理工作的实践,分析了交通银行辽宁省分行口前库存现金管理现状与存在问题,并提出了相应的改进措施与对策。重点分析了库存现金管理与控制的成本分析模型、现金周转模型、BAT模型、Miller-Orr模型,得出了最适合银行库存限额确定的模型为Miller-Orr模型,并通过对交通银行辽宁省分行库存现金相关数据的采集和分析,模拟计算出了最优库存,将有利于银行控制库存现金无息资产的占用,减少成本和风险,提高银行核心竞争力。