随着改革开放40年来经济的腾飞,实体经济投资的持续高回报以及人民币资产价格快速上涨,为中国人积累了巨大财富。在此背景下,我国高净值人群的高端金融服务市场方兴未艾。但由于我国的私人银行业务整体起步较晚,同发达国家相比,在产品的多元化、组织架构的健全化以及人才的专业化等方面都相差甚远。基于此,本文结合国内外私人银行业务的发展经验,以国内首家设立独立私人银行总部的兴业证券为例,对证券公司发展私人银行业务的对策进行研究,具有重要的现实意义。本文通过理论分析、实证分析、案例分析方法,对证券行业发展私人银行业务的可行路径与对策进行研究。首先,通过对比分析国内外私人银行业务发展现状,借鉴成熟私人银行业务发展经验;其次,结合STP模型研究了对券商普遍适用的私人银行业务盈利模式;再次,结合SWOT分析框架、波特五力模型对兴业证券私人银行业务展开案例分析;然后,构建模型,利用多元线性回归模型对影响私人银行业务的关键因素进行分析;最后,对兴业证券私人银行的业务模式进行优化研究,提出证券公司发展私人银行业务的可行路径。研究发现,证券公司发展私人银行业务应显著区别于商业银行,应结合自身禀赋,以券商特有的投资银行等业务优势提供差异化的服务供给,并加强集团协同,充分发挥范围经济效率;同时,证券公司私人银行宜采用综合制的组织模式,并以客户为中心,做好客户细分工作。此外,本文分别针对证券公司及兴业证券发展私人银行业务提出几点对策建议,指出应注重财富传承服务、提升人才队伍专业性,以及定位于高端客户服务的统一入口、缩小服务半径等。本文的研究,将在一定程度上帮助国内证券公司梳理如何发展私人银行业务的思路,有助于各证券公司实施差异化运营,建设高端品牌,提升整体服务水平,最终形成符合自身实际情况的私人银行业务发展对策。