银行作为金融体系中最为重要的组成部分,直接关系到我国经济的健康稳定发展。在我国供给侧结构改革大背景下,我国银行业发展除了面临国内经济发展不确定性因素外,还受到国际市场环境的影响,依然存在发生系统性风险的可能性。因此银行风险预警研究一直受到学者们的广泛关注。基于此,本文开展银行业系统性风险预警研究,以期为我国银行业的健康稳定发展提供借鉴。本文首先介绍了研究背景和研究意义,从银行业系统性金融风险影响因素、银行业系统性金融风险测度、银行业系统性金融风险预警以及银行业系统性金融风险防范四个方面对国内外研究现状进行了综述。对银行业系统性金融风险和银行业系统性金融风险预警概念进行了界定,然后分析了我国银行业系统性金融风险影响因素,主要包括产能过剩、房地产泡沫、国内经济环境和国际经济环境,阐述了各因素对银行业系统性金融风险的传导机制。在此基础上,选取存贷款比率、实际利率和货币供应量三个指标构建银行业系统性金融风险指标BRI,实现对银行业系统性金融风险的测度。然后从实体经济、宏观经济、金融市场、国际环境以及银行自身五个维度选取指标,构架了银行业系统性金融风险预警指标体系。采用主成分分析法从众多指标中提取主要因子,联合采用Logit回归和Lasso回归得到各因子回归系数,进而构建银行业系统性金融风险Logit预警模型。基于该模型计算得到的2005年1月至2019年4月期间的系统性风险概率分布与银行业系统性金融风险指标BRI走势保持一致,表明该模型预测具有较高的准确性。最后形成本文研究结论:（1）银行业系统性风险传导机制主要包括四个方面,一是产能过剩导致企业债务违约率上升,二是房地产泡沫导致银行业信贷风险增加,三是国内虚拟经济过度发展导致资产泡沫严重,四是国际资本市场过度流动导致金融风险增加;（2）本文构建银行业系统性金融风险预警模型可以实现对银行业系统性金融风险的可靠预警。同时基于本文研究认识提出合理化建议。首先定期对银行业进行宏观压力测试,其次加强对重点预警指标监控,再次加强对银行业的整体性监管,最后回归银行业服务实体经济发展的本质。