近年来,我国商业银行一直以经营转型为理念进行着大发展,乘着国民经济的稳定增长取得了良好的业绩,并且为服务我国实体经济做出了巨大的贡献,保证了我国现代化建设的持续性。2006年后,随着一些业绩优异的商业银行陆续上市,我国商业银行的综合实力迈上了一个新的台阶,盈利能力得到了大幅提升。虽然2008年的金融危机对于全球金融业产生了巨大而深远的影响,商业银行受到了金融海啸的极大冲击,很多大型银行出现了危机,一些银行得到了政府的救助,很多银行由于经营困难而倒闭。然而我国的商业银行通过审慎的经营管理和良好的风险管理能力,抵御了金融海啸对金融机构的冲击,一些大型商业银行更是跃居全球银行业的前列,成为全球金融机构中的佼佼者。近年来,我国商业银行的高盈利状况得到了社会各界的广泛关注,特别是上市商业银行公司治理结构的改善,吸收了世界一流银行的经营模式与理念,盈利能力得到了跨越式的提高。那么值得深入研究的就是哪些因素对我国上市银行的盈利能力具有一定的影响,影响程度如何,这对于我国上市银行进一步提升盈利能力,保持高盈利水平的持续性具有重要的现实意义。本文的研究对象定位于我国的上市商业银行,主要是由于我国上市银行经过了股份制改造和公开上市后,公司治理结构明显改善,盈利能力显著增强,综合实力得到了极大的提升,一些业绩优异的大型商业银行已经跃居全球大银行的前列。因此,把上市商业银行作为研究的对象是非常具有代表性的,能够反映出我国银行业金融机构的发展状况和盈利水平。通过研究影响上市商业银行盈利能力的影响因素,为我国上市银行盈利能力的提升指明了具体的方向和需要注意的问题,从而能够对上市银行内部形成侧重于保持盈利能力持续性的治理机制带来启示作用,并对其余未上市的商业银行带来示范效应。影响商业银行盈利能力的因素有很多,包括银行的内部特征因素、行业及金融市场结构因素和宏观经济环境因素。外部因素对银行盈利能力的影响是间接的,而且我国上市商业银行都处在同样的宏观经济环境中,受到我国不断增长的金融服务需求的推动而飞速发展,资产规模都不断壮大,此外还处于同样的政策和监管环境中。因此,影响上市商业银行盈利能力的主要因素在于银行内部的经营管理,本文从上市商业银行经营管理的角度选取了银行的内部特征因素,即研究影响上市商业银行盈利能力的微观因素,并分析和探讨这些微观因素对上市银行盈利能力的影响。本文研究的思路是从近年来上市商业银行的经营现状出发,通过统计分析银行经营管理的变化和取得优异业绩的现实情况,表现出我国上市银行较强的盈利能力和较快的发展速度,为理论研究和实证研究进行铺垫。然后采用因子分析法对影响上市银行盈利能力的因素进行了初步的探索和讨论。接着根据理论分析从初步探索的因子中找到影响上市银行盈利能力的具体指标因素,并运用面板数据模型实证分析了上市银行的盈利能力和具体指标因素之间的关系,探讨了这些因素的影响程度和影响方向。最后根据实证结果得出结论并试图提出相关的对策建议。本文在对近年来我国上市银行经营管理和盈利的现实情况进行统计分析的基础上,将因子分析法和建立面板数据模型的计量方法紧密地结合起来,实证分析了我国上市商业银行盈利能力的微观影响因素。通过选取2007年至2011年的12家上市商业银行作为样本,结合因子分析法的结果,综合收益结构、成本、风险和规模的角度,运用面板数据计量模型实证分析了净利差、非利息收入占比、成本收入比、资产规模和不良贷款率对我国上市商业银行盈利能力的影响。实证结果显示,净利差、非利息收入占比和资产规模的扩张对我国上市商业银行的盈利能力有显著的正向影响,成本收入比和不良贷款率对我国上市商业银行的盈利能力有显著的负向影响。研究结论表明：从收入结构来看,利息净收入的增长使净利差处于稳定的水平,促进了银行盈利能力的提高。然而由于受到利率政策和利率市场化不断推进的影响,非利息收入是我国商业银行未来盈利水平提高的增长点。从成本效率来看,通过较强的成本管理,合理地控制成本支出,实现高效率的运营是提高银行盈利能力的另一方面。从资产质量来看,实施有效的风险管理,不断降低不良贷款率是我国商业银行盈利能力提高的基本保障。从银行规模来看,确定合理的资产规模及规模的扩张速度,实现规模经济才是银行盈利能力提高的关键。总而言之,我国上市商业银行应该在发展利息收入的同时,进一步开拓非利息收入,加强成本控制水平和风险管理水平,实现规模的合理扩张,从而提高经营管理水平,实现盈利能力增长的稳定性与持续性。本文的在研究内容、方法和资料方面的创新有以下几个方面：第一,在研究内容上,以往对于商业银行盈利能力影响的微观因素的研究,国内研究者没有把净利差作为影响因素进行分析和研究,在目前我国商业银行主要依靠利差的盈利模式背景下,研究净利差对商业银行盈利能力的影响具有一定的意义,本文也验证了净利差是影响商业银行盈利能力的主要因素。以前的研究只是从资产规模的大小而并没有从资产规模的扩张分析规模对银行盈利的影响,本文结合我国商业银行在上市后资产规模快速扩张的现实情况出发,考察了近年来资产规模扩张对我国上市银行盈利能力的影响。此外,大多数研究并没有把影响盈利能力的各种内部经营因素纳入到一个模型中考察,有的研究是建立多个模型分别考察。本文将收益结构、成本、风险和规模这几个维度纳入到一个模型中,从银行经营管理的角度进行全面地分析。第二,在研究时间上,以往的一些关于银行盈利能力影响因素的研究是在较早的时间背景下进行的,研究的结论可能随着时间的变化和银行发展的阶段不同,特别是我国商业银行上市后进行经营转型的背景下,银行的公司治理水平和盈利能力有了很大提高。本文将把近几年作为时间考察期,以考察现阶段影响上市商业银行盈利能力的微观因素。第三,在研究方法上,很多研究者在选取银行盈利能力影响因素的指标时,只是根据理论上的依据来选取各种指标,或者只通过因子分析法进行银行盈利能力的评价,并没有在取得因子后对影响银行盈利能力的因子结构做进一步的具体因素筛选,从而没有研究因子中的具体指标因素对银行盈利能力的影响程度。本文将两者结合起来,首先通过因子分析法来探索影响上市银行盈利能力的因子,通过实证方法验证了指标的选取,然后根据理论分析对这些因子中解释经济意义的具体指标进行进一步的筛选,从而选出影响上市银行盈利能力的具体指标因素,接着再进行具体指标因素的计量分析以得出结论和对策建议。