长期以来我国证券公司的通道业务占据着经纪业务的大部分收入,由于行业同质化竞争激烈,D证券公司作为综合实力较强的证券公司同样面临经纪业务滞后的问题,积极寻找客户服务差异化发展路径迫在眉睫。如今人工智能、云计算和大数据等前沿技术构成的金融科技日益成为行业解决业务痛点和转型发展的关键要素,金融科技使真正的个性化服务得以实现,“以客户为中心”的服务理念变成实质上的可能。本人作为证券行业发展的亲历者,对客户服务有深切的体会和理解,希望借此课题的研究,思考金融科技在证券客户服务方面的实践,为D公司优化客户服务提供思路和建议,同时也希望本课题的研究对同业公司有启示和借鉴意义。本文在理论研究的基础上,参考国内外专家学者、业内人士和科研人员的文献研究,通过顾客满意理论、长尾理论、金融科技和互联网金融理论分析客户服务存在问题的成因,同时运用比较研究法,对比了国内外证券公司应用金融科技服务客户的经验,用金融科技的思路来研究D公司客户服务策略的优化。本文通过发现问题-分析问题-解决问题的范式,以D公司为案例分析客户服务现状,发现客户服务存在的问题是:存在较大服务缺口,对客户缺乏了解,缺乏个性化服务,客户服务效率较低。通过分析发现成因一是客户服务创新不足,二是客户价值理解薄弱,三是公司内部资源支持不足,四是没有重视发展基于金融科技的客户服务策略,因此本文认为要解决D公司客户服务的存在问题,需要利用金融科技来进行客户服务策略的优化。本文通过研究发现金融科技在证券客户服务的应用有效降低了服务成本,提升了服务的效率,解决了部分市场信息不对称的问题,简化了投资者投资决策流程,使金融产品和投资者、服务与需求高度匹配。本文通过对金融科技服务原则的认识和理解客户对于服务的需求,以客户服务策略的优化思路为指导,从客户服务优化和业务支持优化两方面分析了客户服务优化的措施,分别从客户洞察、智能服务、业务平台优化和合规管理智能化四个部分进行详细阐述。同时依据D公司的实际运营情况从经纪业务组织架构优化、公司数字化建设、信息系统技术改革三个角度提出了具体的措施,保障客户服务策略优化的顺利实施。本文认为D证券公司传统客户服务模式已经无法适应未来的发展,金融科技在客户服务上的应用可以极大的提高服务的质量,真正实现“以客户为中心”,全面提升客户综合服务体验。