随着我国利率市场化以及“金融脱媒”进程的不断推进,商业银行逐渐感受到来自传统盈利模式弱化的压力,纷纷开始主动创新业务,寻找新的利益增长点。恰逢此时,同业业务高收益,逃避监管的职能优势受到了各大银行的青睐,于是各家银行开始大力追捧同业业务,有些银行一度将同业业务发展成为继个人业务与公司业务之后的第三大业务。银行同业业务发展速度之快,规模之大,在获取高收益的背后隐藏着巨大的风险隐患,监管当局显然也意识到了这个问题,于是近年来接二连三的颁布整治、规范同业业务的相关通知,在这种严监管态势下,银行与监管当局不断博弈,同业业务出现了减速上升的趋势,但问题依旧难以解决。因此本文研究同业业务规模及结构与商业银行风险之间的关系,引导商业银行合理开展同业业务就显得十分必要,对未来商业银行的发展以及金融系统的稳定具有重要的现实意义。文章的结构安排共有五个部分。本文首先对国内外关于银行同业业务发展的动因以及发展现状进行梳理,在弄清楚同业业务基本概念和特征以后,从理论上分析了同业业务结构对银行风险的影响。在认识到同业结构对银行的影响后,文章通过对近9年的同业业务总量和结构分量进行了系统性的收集与整理,为后面的实证部分奠定了现实基础。总的来说,文章先后采用了理论分析与实证研究相结合的方法阐述了同业业务规模及结构对商业银行风险的影响。定性方面,主要研究当前我国银行同业业务的兴起的原因、发展现状、潜在风险以及对商业银行的影响。定量方面,以2008年至2016年我国16家上市商业银行作为研究样本,通过动态面板模型研究同业业务规模占比对银行风险的影响,更进一步地研究了同业结构占比对银行风险的影响。根据GMM估计的实证结果得出:同业业务规模占比越大商业银行风险也越大;新型的同业业务占比越大,银行风险也越大,相反,传统同业业务占比则与银行风险之间呈负相关。最后文章根据实证结果,分别从银行自身层面和监管层面提出如何提升同业业务安全性的对策建议。