【摘 要】
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商业银行在经济发展中扮演中重要的角色,然而银行的稳健经营离不开有效的合规风险管理。伴随近几年金融监管呈现日益严格的趋势,以及经济发展给银行带来的下行压力,银行违规的成本越来大,尤其是中小商业银行。如何让合规创造更大的价值是每一家银行不得不思考的事情,只有通过不管优化合规风险管理,才能够更好实现利润的创收。现阶段相较于国外对合规风险管理的研究,我国在相关方面起步较晚,许多研究理论尚不成熟。本文系统分
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商业银行在经济发展中扮演中重要的角色,然而银行的稳健经营离不开有效的合规风险管理。伴随近几年金融监管呈现日益严格的趋势,以及经济发展给银行带来的下行压力,银行违规的成本越来大,尤其是中小商业银行。如何让合规创造更大的价值是每一家银行不得不思考的事情,只有通过不管优化合规风险管理,才能够更好实现利润的创收。现阶段相较于国外对合规风险管理的研究,我国在相关方面起步较晚,许多研究理论尚不成熟。本文系统分析归纳了 SZ银行合规风险管理的现状,通过文献研究法、问卷调查法和案例分析法对SZ银行合规风险管理的现状与突出问题进行了深入的分析和原因探究。通过分析发现SZ银行在合规风险管理中存在履职独立性欠缺、合规专职人员不够、员工行为管理不到位、绩效考核不科学、合规科技手段落后、合规监测及合规检查流于形式等问题。同时结合当前现状提出了 SZ银行合规风险管理体系的建设方案,完善合规组织架构、优化合规保障机制、完善合规考核体系、建设合规管理系统和强化合规文化建设。SZ银行在今后的经营发展中一定要遵循合规为本,风险为本的发展理念,符合内外部监管要求,才能不断降低违规成本,实现被动合规向主动合规的转变,真正让合规创造价值。同时笔者希望通过对SZ银行合规风险管理的优化研究,可以给商业银行些许借鉴意义。
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