可疑交易识别是第三方支付机构的法定义务,然由于其发展时间较短,虽借助技术优势在可疑交易识别上取得一定进展,但受限于有限的投入和信息的匮乏难以在整个行业获得突破。根据评估分类算法P-R曲线,风险信息作为外部因素对可疑交易建模体系有着积极作用,通过对风险信息披露标准的研究,进行金融情报信息交换对第三方支付机构履职能力提升有着重要的理论和实践意义。本文采用文献分析法及系统论研究方法,对影响可疑交易识别及建模的内外部因素进行分析得出外部风险信息的引入对原有的体系平衡有着重要影响,在参考可疑交易识别领域具有权威指导性的FATF《40项建议》、RUSI有关信息价值与信息共享的研究、Glancy等学者关于客户隐私和知识产权信息转移的相关论述及美日等国建立情报信息披露制度的基础上,本文提出通过建立风险信息披露标准来促进第三方支付机构提升可疑交易识别能力的方案。根据国内外相关理论和实践提出建设风险信息披露标准的设想,并对风险信息引入前后对第三方支付机构可疑交易识别及建模的影响通过实证进行分析。本文提出的方案对提升行业整体履职能力提供了实践参考。