周知,破产理论是风险理论的重要组成部分,因而破产理论的研究备受人们关注,该研究的热点问题之一就是对保险公司的破产概率的渐近估计。近来,大量的文章致力于研究在随机的经济环境下的保险公司的破产概率的渐近估计。这样的经济环境具有两种风险:保险风险和金融风险,这是由Norberg(1999)给出的。Tang和Tsitsiashvili(2003,2004)得到了几个有关保险公司的有限时破产概率的精致估计,其中的保险风险属于长尾分布族与控制尾分布族之交。后来,Chen和Xie(2005)在对金融风险更弱的假设条件下使用更简单的方法证明了相同的结果。在本文中,我们就两种情况对带有保险风险和金融风险的有限时破产概率给出了估计。在第二章中我们讨论了带控制变化尾的保险风险,得到了有限时破产概率的近似上界和近似下界。其中在估计渐近上界时,我们完全取消了保险风险相互独立和任何相依的限制;在估计渐近下界时,我们仅仅需要保险风险有一个弱正相依的结构。进而,在第三章中对带非控制变化尾且相互独立的保险风险,我们得到了破产概率的一些渐近等价关系。上述研究都要求金融风险具有独立同分布(i.i.d.)的结构。本文所有的结果连同Chen和Xie(2005)等的结果给出该领域研究的一个比较完整的成果。