伴随着国家政策和国内外经济环境的变化,信托行业快速发展,现已然跻身为国内第二大金融子行业,成长为我国现代金融业态的重要支柱。2018年史上最严“资管新规”——《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的出台,信托行业正本清源,诸多信托企业纷纷走上转型发展的道路,逐渐关注到客户价值的重要性。面对激烈的市场资源竞争,信托公司开始研究业务新模式,拓展业务新领域,以专业的金融整合服务推进产融结合,主动提升主动管理能力,以产品创新来满足投资者的多样化需求,提高金融资源配置效率,服务实体经济。本文在梳理客户关系管理理论、研究国内外客户关系管理文献的基础上,以Z信托公司为研究对象,采用文献研究法、案例分析法、总结归纳法,分析了Z信托公司目前客户关系管理存在的主要问题。研究发现,该公司客户关系管理在服务策略、系统功能、队伍等方面存在问题,分析了导致问题的原因主要有:缺乏健全的客户关系管理体系、客户服务缺乏主动管理意识、理财经理的专业能力有待提升等。为了保障客户关系管理达到优化效果,遵循“客户本位、与时俱进、科技创新”三个原则,提出从客户关系管理系统、直销客户归属管理、客户服务模式和服务内容、业务操作、人员管理五个方面进行提升优化的实施方案。本文针对Z信托公司当前客户关系管理的现状及CRM系统应用情况,分析问题和不足,提出对策和建议,帮助Z信托公司提升核心竞争力,减少企业在各个环节中的发生成本,增加经济效益,实现Z信托公司高质量、健康、快速转型发展。同时,本文的完善措施可以为其他信托公司改善客户关系管理问题、实现可持续健康发展提供借鉴和参考。