益民基金又换帅欲攻业绩难关 大股东正面回应“炒牌照”质疑

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  益民基金自成立以来,至今已更换5任总经理,最新一任总经理主要有银行、信托从业经验;成立13年来规模不超20亿,远远低于同期成立的其他基金的上千亿元规模,这也成为新任总经理要解决的难题
  今年9月,益民基金迎来了新一任总经理康健,原总经理黄桦因任期届满离任。
  公开资料显示,康健此前主要在银行、信托领域工作,却进入了基金公司并担任要职。那么,这样调整的原因何在?新总经理上任之后,益民基金的发展战略有何调整?
  近期,《投资者报》以总经理上任及公司治理相关问题采访了益民基金,并得到部分问题的回复。
  新掌门主要有银行、信托从业经验
  公开资料显示,康健主要在银行、信托公司任职。其曾任中国建设银行成都铁道支行科员、副科长,中国建设银行成都冠城支行、成都火车北站支行行长,以及重庆国际信托,信托业务部一部副总经理、投资银行二部总经理,国泓资产管理总经理等职务。其中,国泓资产管理是益民基金的子公司,益民基金持有其51%的股权。
  为何益民基金会选择康健来担任公司总经理?相关负责人对《投资者报》记者解释称:康健先生拥有丰富的金融行业从业经历,在重庆信托期间,他出色地领导了公司固定收益团队,以极强的专业精神和敬业精神,为重庆信托在固定收益领域取得了突出成绩,在益民基金子公司国泓资产管理有限公司任职总经理期间同样取得了较好的成绩,近三年子公司的净利润大幅增长。
  “康健先生积累了丰富的资管行业经验,具备适应大资管行业发展的能力。且康健先生取得了基金行业高级管理人员任职资格,其任职资格符合监管规定,其任职也属于正常的人员更替。”上述相关负责人说。
  实际上,自益民基金成立以来,至今已更换5任总经理,每任总经理平均任职期只有约两年半。其中还存在不少前后任之间的衔接期,由不同的代理总经理担任。
  2009年4月,益民基金第一任总经理刘义鹏离职,由副总经理宋瑞代理总经理一职,直至2009年年底,祖煜正式出任第二任总经理。2010年12月,祖煜离职,距离其上任仅一年时间。2011年年初,公司第三任总经理雷学军上任。2015年12月,雷学军卸任总经理一职,至2016年1月14日期间,翁振杰代理总经理一职。而后总经理黄桦进入公司担任总经理,现如今,康健履新总经理一职。
  成立13年規模不超20亿成难题
  总经理更替频繁或许与益民基金业绩一直不尽如人意互为因果。据悉,益民基金成立至今已有13年,同年成立的汇添富基金、工银瑞信基金、交银施罗德基金等,规模至今均已突破千亿元,而益民基金仅有9只公募基金,其中混合型基金6只,指数型基金1只,债券型基金1只,货币型基金1只,截至今年6月30日,规模仅有16.14亿元,基金经理也仅余两人。而即使在最繁盛的时候,益民基金的规模也不过百亿元,基金经理约有20位。
  


  而从业绩来看,益民基金的股基、混合基也表现不佳。Wind数据显示,截至10月24日收盘,股票型基金——益民中证智能消费主题基金今年以来业绩为-29.50%,在1022只数据可查的股票型基金中排名832位。6只混合型基金年内收益全部为负值,其中益民品质升级亏损更是高达18.79%。
  不过公司方面仍对记者说:“今年以来,市场行情低迷,混合型基金及指数型基金的净值也同步下降,但近期我们抓住了市场的一些反弹机会,业绩有所改善,其中有两只混合型基金在细分同业的排名进入前三分之一,同时我们新招聘的固收基金经理已经就职,固收产品的业绩也有大幅度提升。”
  据悉,目前公司的两位基金经理分别是赵若琼及吕伟,天天基金网显示,赵若琼基本上都是从2017年、2018年才开始管理基金产品,从任职回报来看,截至10月12日,其管理的益民信用增利纯债一年定开A、益民信用增利纯债一年定开C表现都还不错,任职回报均在4%~5%。
  而基金经理吕伟于2015年、2016年接手旗下基金,但截至10月12日,其任职回报全部都为负值,其中益民红利增长的任职回报更是跌到了-45.87%,跌得最少的益民核心增长混合也跌去14.72%。
  这样的情况在业内并不多见,一般而言,如果一位基金经理管理的产品持续亏损,并且任职回报表现不佳,公司内部一般会对该基金经理职务进行调整,以示对投资者负责。而益民基金并未做调整,原因何在?公司方面并未针对这一问题给出合理解释。
  大股东正面回应“炒牌照”质疑
  基金规模较小、基金经理流失严重,折射出公司内部管理出现了某些问题。其实早在2008年,北京证监局在对益民基金进行例行检查时,就发现公司存在治理方面的问题,要求公司进行整改。2010年,北京证监局再次发文要求益民基金进行整改,直到2012年5月才完成整改工作,因此,公司错过了近四年的发展黄金期,经历两轮整改之后,益民基金呈现一蹶不振之势。
  基于上述益民基金出现的诸多问题,公司大股东重庆信托公司也被市场质疑是否不愿投资发展益民基金而只想炒作基金牌照。对此,重庆信托回应称:坚定看好中国资本市场发展,并无出售益民基金股权的考虑,更谈不上炒作基金牌照的行为。相反,公司一直大力支持益民基金公司,近期不仅在增持股权,同时也在积极参与增资的工作,以壮大益民基金的资本实力。
  同时,益民基金相关负责人也对《投资者报》记者介绍,公司股东将促使董事会加强管理,推动管理层完善并优化公司计划预算机制,支持公司足额预算用于团队建设、设施配备,提升专业能力。“公司股东将在未来三年内实施一次或分步对公司增资,增资后公司净资产不低于5亿元。另外,股东还承诺在必要时对益民基金提供应急援助。”
  据悉,下阶段,益民基金将在行业内招揽英才,对外不断开拓,对内统一协调,借助市场调整的有利契机,谋求公司持续、稳定、健康的长远发展。并且,公司将重点加强投研及市场的团队建设,大幅度倾斜资源,力争用3年左右的时间使公司的内控体系更加完善。
  然而,益民基金目前发展状况不佳,如何能够吸引到优秀人才?公募基金市场竞争激烈,公司的新产品设计、发行又将如何突破?这都是摆在益民基金新任总经理面前的难题。
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