随着国内基础设施建设的日趋完善,施工企业竞争日益激烈,施工企业产高利低的现象更加严重.央行货币政策持续收紧,贷款利率逐渐升高,资金成本已经成为吞噬企业利润的一大黑洞,甚至出现利息支出大大高于利润总额的现象,造成企业给银行打工的尴尬局面,无法实现可持续发展,且背负资金链断裂的严重风险.但施工企业具有规模大,资金流动性强的特点,因此,如何挖掘企业的规模优势,充分发挥内部资金管理的作用,将是企业实现提质增效的重要保障.资金管理作为企业管理的中枢系统,起着至关重要的作用.通过不断提高自身的资金管理水平,可以降低对银行贷款的依赖,实现零成本获取资金,减轻资金成本对企业利润的吞噬.本文从目前股份公司所属的工程公司现状出发,提出优化内部资金管理流程,挖掘自身潜力,达到财务创效的目的.着重介绍了项目资金中心和与项目开展承兑置换两项业务的当前现状、应用流程、创效成果以及日常管理中的风险控制.公司经过近两年的实施,企业的资金状况得到了明显改善,减轻了对集团调剂和银行贷款的依赖,资金管理创效成果显著.同时较为充裕的资金,对企业的战略决策起到了积极的作用,实现了“规模创造资金、资金保障规模”的互融互哺.