需警惕P2P借贷行业洗钱风险

来源 :当代金融家 | 被引量 : 0次 | 上传用户：syyyqw

【摘要】

：

<正>P2P借贷平台处于监管真空,缺乏有效的客户身份识别手段,缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患。P2P借贷行业极易产生潜在洗钱风险,具体表现为

【作者】

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中国人民银行海口中心支行课题组吴崇攀王佳

【出处】

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当代金融家

【发表日期】

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2015年01期

【关键词】

：

洗钱风险 P2P 反洗钱义务客户身份识别制度

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<正>P2P借贷平台处于监管真空,缺乏有效的客户身份识别手段,缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患。P2P借贷行业极易产生潜在洗钱风险,具体表现为:作为民间借贷的金融中介服务机构,P2P借贷仍游走于法律法规的灰色地带,处于金融监管的真空地带;P2P网贷平台非面对面业务的性质、

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