经常有客户问我家族办公室应该是什么样的？它应该有哪些功能？婚姻风险、债务风险、法律的风险……这些风险都清楚了，但是我到底要怎么做？
　　事实上，家族治理才是家族最高的指导原则，相当于家族的宪法，而家族办公室只是一个执行单位，是依照家族治理的决策去执行相关事务的一个单位、一个组织或者一组团队，它可以以各种形态呈现。
　　那么，家族办公室到底要怎么做？首先就是它的架构，一栋要屹立百年的大楼，取决于它的结构和设计。而作为“买方”定位的家族办公室从业者，会先从客户的立场来考虑，因为每个家族所处的阶段与面临的问题都不同，需要重点关注的领域都无法一概而论。因此可以以“守、攻、传”为主线，把服务领域划分为三大阶段，涵盖多个服务模块。
　　由于每一个家族有不同的状况、需求、不同世代的问题以及对未来的想法，所以每一个家族的架构都不一样，但是要有基本的元素。而这个架构最主要的是要能够做到持久甚至永恒，所以它是一个“守”的概念——如何把现在已经有的财富保全起来，甚至把未来产生财富的所有权也放在这里。
　　一般情况下，防守阶段以产权梳理与架构搭建为主。结合法律、税务的综合建议进行产权梳理，然后根据家族规划目的、生活重心、成本效益、资产类别等配置合适的架构，可用非美系统离岸架构或美国架构为主，按需搭建国内架构。搭建架构首先要做的就是产权的梳理，事实上很多国内高净值人士的资产持有状况是非常原生态的，只有被梳理过的财产，才可能进入到架构里。另外，家族成员的国籍、税籍等等都是需要进行梳理的内容。
　　在进攻阶段家族企业要以家族基金设立与投资组合管理为主，横向上须与家族企业、家族成员的培养和发展相辅相成，纵向上须以持续向上的稳定趋势为家族对冲周期性风险及长期提供稳定现金流。
　　家族投资要先从家族战略层面来考量，围绕家族的人、事与投资目的，构建家族战略视角的家族基金体系。投资的目的不是为了赚钱，而是为了与家族企业的发展、“二代”的培养及财富的传承相辅相成，赚钱只是过程中带来的结果。对于家族投资规划，家族基金的模式设计，站在家族办公室的角度，我会从四大层面进行初步建议：
　　一是战略层面，不应该孤立地理解投资本身，应思考投资与家族事业与家族传承之间如何产生协同效应与其他战略意义;二是人才层面，应借助投资业务，为家族事业培养未来的兼具实业和资本思维的新领导力量;三是信息层面，搭建公司的投资信息系统，包括项目渠道、信息侦测以及线下人脉信息网络等“基础设施”;四是专业层面，建立必要的机构，引进专业机构，对相关员工进行长期专业性培训，为家族企业培养金融专才。
　　到了传承阶段，家族企业就上升至家族治理与家族办公室构建的具体阶段。需要通过家族问题的诊断，量身设立家族治理体系，决定家族应该“传什么”，从而指引家族办公室的设立路径，包括定位、模式、团队构建、IT管理系统的建立等，也就是“怎么传”，而家族辦公室将根据家族发展方向，有计划地进行二代培养，逐渐明晰应该“传给谁”。
　　信托是一个很好的执行家族治理的载体与工具，但是信托的“帽子”要选什么样的，很有讲究。这个信托的“帽子”取决于你做信托的目的，你是要传承还是上市或者做慈善呢？信托里面装的是什么类型的资产，现金、股权还是上市公司的股票？以及信托的委托人、受益人的国籍、税籍、居住地。这些元素只要有一个不一样，这个“帽子”就可能大大的不一样。
　　没有做财富保全规划会有风险，但是乱做规划风险更大。好的规划应当达到五个目的：隔离、保护、税务、增值、传承。但一顶“帽子”适用不了所有的头，必须要好好去依照所有状况来衡量。不管是“守、攻、传”，每个家族的二代都必须要进行培训，每个家族都必须依照家族成员以及资产持有的结构来搭建自己的架构，这个架构将是你独一无二的家族办公室。
　　点评
　　芮萌：颜总提炼的家族办公室最重要的关健词是“架构”。颜总用了一个非常形象的比喻，就像我们盖房子或者搭积木，这个积木是一块一块垒起来的，而每个家族的决定和目标是不一样的，所以决定了每一家的房子也是不一样的。