【摘 要】
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一、不同发展阶段信用卡欺诈形式rn自1985年首张信用卡诞生以来,我国信用卡行业经历了五个发展阶段:萌芽期、启动期、发展期、融合期、数字化转型期,不同阶段信用卡欺诈形式也不相同.rn1.信用卡萌芽期至发展期,交易欺诈形式以伪卡欺诈为主rn1994年,国内警方破获了第一宗伪造信用卡地下工厂案,犯罪分子利用账户号码压印机、磁带输入阅读器、镭射标识切割器、手提电脑、烫金机、丝网印刷机等现代化印刷工具制作伪卡后销售给境内外其他欺诈分子以获利.信用卡发展期,伪卡欺诈侧录方式从读卡压印侧录向猫机侧录、POS改装等简易
【机 构】
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交通银行信用卡中心风险管理和控制部;交通银行信用卡中心催收和反欺诈部
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一、不同发展阶段信用卡欺诈形式rn自1985年首张信用卡诞生以来,我国信用卡行业经历了五个发展阶段:萌芽期、启动期、发展期、融合期、数字化转型期,不同阶段信用卡欺诈形式也不相同.rn1.信用卡萌芽期至发展期,交易欺诈形式以伪卡欺诈为主rn1994年,国内警方破获了第一宗伪造信用卡地下工厂案,犯罪分子利用账户号码压印机、磁带输入阅读器、镭射标识切割器、手提电脑、烫金机、丝网印刷机等现代化印刷工具制作伪卡后销售给境内外其他欺诈分子以获利.信用卡发展期,伪卡欺诈侧录方式从读卡压印侧录向猫机侧录、POS改装等简易方式转变,作案人员从身边人协同作案向发展下线的团伙化作案方式转变,作案手法从早期的侧录、制作、外销向侧录、制作、套现一条龙服务的集团化转变.
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