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11月12日,由易趣财经、《金融理财》杂志社主办,光大永明资产管理股份有限公司特别支持举办的“金貔貅·2020第三届银保合作发展(北京)高峰论坛(资管峰会)”在京举行。合众资产管理股份有限公司金融市场部总经理康本元受邀出席峰会,并发表精彩演讲。
康本元认为,作为金融从业者,对所从事的事业资管行业的本源首先要有深度的敬畏心理,线上化是手段、是工具,但是最终要服务于我们工作职责。
在康本元看来,监管赋予行业及个人以使命。作为保险资管公司首先要服务于保险公司股东,其次要服务于保险行业,再有能力的话服务于其他投资者。所以保险资管公司首先从保险行业当中来,到保险行业去,在力所能及情况下提供一些保险能力。
康本元表示,保险公司是有自己的特色的,从各家长期资金收益率来讲,一直保持为正向收益的且波动较平缓的就是保险。资金的性质决定合众资产投资的趋向是比较独特的。
从整个市场来讲,大部分人其实从心理上都是矛盾的结合体,一方面存在保守的倾向,另一方面骨子里都存在一些冒险精神。康本元表示,“大部分人做资产配置的时,首先选择的是固定收益的相关产品,包括保险的产品、银行理财产品。同时也可以尝试推出一些小比例的權益型的投资工具,让固收加产品、固收+保底打新产品逐渐渗透。这样的产品设置对于资产管理公司将是一个很好的方向,也是行业在未来将要发力突破的一个方向。”
此外,结合实际工作经验,康本元在会上表示,保险行业对个人投资者这块既是一个新兵,又是一个老兵。合众资产很早就在保险端进行了布局,但是在资产端确实是一个新兵。“前段时间监管机构发行了暂行办法,规定可以面向个人投资者,来销售保险组合类产品。传统印象中作为销售部门身体力行的学习广场舞,陪着广场舞大妈畅谈人生,谈谈投资方向、投资收益。实际上未来,线上可能是主要的方向。”康本元表示。
在康本元看来,线上销售虽然投入大,但回报好,融资能力、爆发力、张力很强,而且规模很大。其难点是体系的建设,它不是一个单点,包括系统、制度、人员配置,甚至包括监管的整个体系。
最后,康本元表示,“保险资管应明确自己在行业当中的位置,未来应多向银行机构、向理财子公司学习。尤其是银行理财子很好的融合了信贷文化与资产管理文化。”
康本元认为,作为金融从业者,对所从事的事业资管行业的本源首先要有深度的敬畏心理,线上化是手段、是工具,但是最终要服务于我们工作职责。
在康本元看来,监管赋予行业及个人以使命。作为保险资管公司首先要服务于保险公司股东,其次要服务于保险行业,再有能力的话服务于其他投资者。所以保险资管公司首先从保险行业当中来,到保险行业去,在力所能及情况下提供一些保险能力。
康本元表示,保险公司是有自己的特色的,从各家长期资金收益率来讲,一直保持为正向收益的且波动较平缓的就是保险。资金的性质决定合众资产投资的趋向是比较独特的。
从整个市场来讲,大部分人其实从心理上都是矛盾的结合体,一方面存在保守的倾向,另一方面骨子里都存在一些冒险精神。康本元表示,“大部分人做资产配置的时,首先选择的是固定收益的相关产品,包括保险的产品、银行理财产品。同时也可以尝试推出一些小比例的權益型的投资工具,让固收加产品、固收+保底打新产品逐渐渗透。这样的产品设置对于资产管理公司将是一个很好的方向,也是行业在未来将要发力突破的一个方向。”
此外,结合实际工作经验,康本元在会上表示,保险行业对个人投资者这块既是一个新兵,又是一个老兵。合众资产很早就在保险端进行了布局,但是在资产端确实是一个新兵。“前段时间监管机构发行了暂行办法,规定可以面向个人投资者,来销售保险组合类产品。传统印象中作为销售部门身体力行的学习广场舞,陪着广场舞大妈畅谈人生,谈谈投资方向、投资收益。实际上未来,线上可能是主要的方向。”康本元表示。
在康本元看来,线上销售虽然投入大,但回报好,融资能力、爆发力、张力很强,而且规模很大。其难点是体系的建设,它不是一个单点,包括系统、制度、人员配置,甚至包括监管的整个体系。
最后,康本元表示,“保险资管应明确自己在行业当中的位置,未来应多向银行机构、向理财子公司学习。尤其是银行理财子很好的融合了信贷文化与资产管理文化。”