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从颜阳的表述中，我们可以看到：以新规为分水岭，证券公司开始转型，走上了精细化经营之路，IT价值也越发重要。传统的应用系统在设计上多以交易为中心，如今这一架构需要重新搭建，转向以客户为中心；在智能移动终端普及的今天，将咨询产品整合包装后再展示或者推送给客户，会更受欢迎，移动证券甚至可以成为一个证券公司的核心竞争力；大数据已经不仅仅是一个概念，开始真正地在证券行业应用起来，成为挖掘潜在用户和拓展投顾业务的重要工具；信息部门也肩负起来自上而下引领变革的重大责任，推动着证券公司业务模式稳步转型。
对于证券行业而言，过去这一年走得步履维艰。在不景气的经济形势下，证券公司整体业绩均出现大幅下滑，部分公司的业绩甚至遭到“腰斩”，亏损严重；由于其传统业务受制于市场行情的低迷，创新业务也难以在短期内提高业绩贡献。然而身处困境之中，证券公司的IT部门却迎来了前所未有的改革良机。
近日，民族证券信息技术部颜阳博士在接受本报记者采访时表示：“业绩低迷意味着我们更新IT系统的风险将大大减小，所以行情不好的时候，正是需要加大基础设施建设的时候。”
在整个大金融圈内，相比银行业，证券公司的信息化起步晚、发展慢，但其重要性却丝毫不被忽略。除了公认的提高效率、完善流程等管理需求在激励着证券公司努力提升信息化水平外，行业监管部门对此也有明确要求：证券公司最近三个财年的IT投入平均数额不少于最近三个财年平均净利润的6%。所以，无论是在系统革新还是大数据挖掘等新技术的应用上，证券行业都始终紧随潮流，亦步亦趋。
新举措提升IT价值
过去，证券公司的主要盈利途径主要来自卖通道抽取佣金，同时提供相应的服务。然而在2011年，证监会开始执行《证券投资顾问业务暂行规定》，其中第七条规定：“向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。”
这一举措将投资顾问业务和传统的经纪人业务彻底剥离开来，对证券公司的业务模式和组织架构都产生了深刻的影响。
“过去的业务模式是经纪人拉客户到证券公司里开户交易，交易多的话，佣金和分成的收入也多；以后投资顾问人员与我们的营销人员分离开来，投资顾问就只做服务，把证券公司最好的产品推给客户，以便客户在繁多的证券品种里做出选择。”颜阳告诉记者，“投顾咨询产品如果做得好的话，可以卖给公司以外的客户。比如客户在别的券商开户，假如我们民族证券的产品做得好，卖给他，他还可以继续在别的券商做交易。如果以前那种体系架构，在设计客户系统时并没有把公司外的这些用户放进去，所以说对于系统的架构冲击是比较大的，大家都要重整架构。”
那接下来的支撑体系要怎么搭建？“大家肯定首当其冲地要建立投顾服务体系并提供IT的支撑平台，有的可能去外面买一个系统，自己改造；有的可能是业务部门提需求，IT部门自己开发。所以现在各个公司都只能是摸着石头过河。”颜阳预言，在2012年，投顾业务及IT系统质量将会有较大的提升。
从柜台交易收取固定佣金，到经纪人抽取交易分成，再到投顾人员对客户的专业化服务，证券行业的IT部门与业务部门协同发展，信息技术在公司内部发挥着不可替代的管理作用。每一种新的业务模式一推出，就会有一种新的信息系统紧随其后。在颜阳看来，“那下一步是不是还有其他方式的营销服务，CIO都要考虑到。比如要CRM系统的扩展性考虑好。”新系统的搭建，无时无刻不在考验着IT决策的前瞻性。
打造移动证券的入口
以客户为中心不是一句口号，而是要将用户所使用的各种终端和证券公司的客户分析系统、营销系统整合在一起，为客户提供流畅迅速的操作体验。
在民族证券的官方网站上，我们发现有Android、iPad等多种客户端的下载入口，这也是证券公司目前普遍重视的一个方向——移动证券。
传统意义上的所谓移动证券多是证券公司向客户推送股票信息、研究报告等，客户通过手机买卖股票进行电子交易等。“那种模式没有‘店面’，只是把‘仓库’的东西直接寄给大家，投资者实际上是完全被动的。真正要形成互动的话，证券公司一定要有店面，要设计自己的产品和货架来展示投顾产品，分门别类地让客户去选，就像逛超市一样——这才是真正的证券公司电子商务。”
在移动证券领域，民族证券进入得并不算早。国信证券早在几年前就专门成立了一个与信息部门同级别的渠道产品部，专门经营名为“金太阳”的移动证券软件市场。据悉，该软件上的客户数目已经达到了600万人以上，比很多大型证券公司的客户总人数还要多。在“金太阳”中，国信证券不仅推出了自己的业务，还设置了一些外部的相关业务供客户选择，再加上研发实力雄厚，吸引如此大量的客户也就不足为奇了。如今，国信证券的目标已不再是简单地用移动终端软件来展示和销售自己的咨询产品，而是要打造移动证券的门户。移动证券发展到一定规模，完全可以成为一个证券公司的核心竞争力。
“移动终端上的机会越来越多，大家用手机看新闻的时间甚至比用PC看的时间还要长。那我们推送和销售产品的系统必须是跨平台的，PC桌面要支持，移动桌面也要支持。”颜阳坦言，在精细化方面还有很大的空间，“我们需要有相应的运营支撑团队来做内容，然后通过技术平台将产品包装整合之后，再按需分类，展示或者推送给用户。”
何为个性化服务，颜阳举了个最简单的例子：针对VIP客户，民族证券为其设计了单独的通道，在各种资源上优于一般的客户。
突破大数据之谜
毫无目标的推送往往让产品信息沦为垃圾信息，而移动证券发展到今天，一个双向互动的平台正在形成。证券公司通过各种渠道从网上抓取海量用户信息，对大数据进行细致分析后了解用户习惯和收入构成，然后有针对性地提供个性化服务，从而达到维护现有客户、挖掘潜在客户的目的。
传统的企业级数据中心主要还是公司内部的基本数据，而当公司业务逐渐倾斜到投资顾问业务这边来时，为了更多地获取用户信息和舆情信息，系统必然要引入来自外部各种渠道的数据，一旦海量的非结构化数据进入数据库，那数据分析和应用的难度就会骤然提高。
在大数据分析和应用方面，民族证券也在探索。“这个东西去年说得比较多，我们也开始逐步尝试。至少在互联网公司中，大数据市场已经开始做起来了，像淘宝、新浪微博等。”
这种尝试并非空中楼阁，而是基于长久以来数据中心的建设。数据中心在民族证券是一个独立的项目，颜阳透露，第三期数据中心建设会涉及到一些类似于大数据分析的内容。
大数据处理只能循序渐进，有一些处理可以用开源软件来做，但更多的处理还需要再投入。“首先考虑存储，你是不是需要把这些大数据都存起来，那种非结构化的数据不一定第一步非要存起来，只有你需要回滚的数据，才有必要存起来；然后要考虑到分析和应用。爬虫算法是属于比较通用的，我们从网上抓取信息后做一些分析，然后把分析数据存起来。”颜阳说，非结构化数据处理在技术上不是什么问题，现在有很多开源工具用起来很方便，主要还是思考怎样将大数据处理与业务结合起来。
大数据究竟能对证券行业产生什么程度的影响，谁也无法估测——颜阳对记者讲了一个例子：“现在印第安纳大学和曼切斯特大学大学联合研究了一种算法，就是在Twitter上做舆情分析，这肯定要涉及到大数据的分析。结果发现舆情跟道琼斯工业指数关联性很强，差不多可以提前一天预测指数的走势，后来人家就基于这个算法，在欧美市场推出一个对冲基金。”
大数据蕴藏着多大的财富力量，还是个诱人的谜。
IT推动公司转型
当经济不景气的时候，负责股票买卖的经纪业务会遭受重挫。所以改变证券公司收入结构成为证券公司转型的当务之急。
证券产品分三个阶段：第一个是投资咨询产品；第二个要做资产配置，将理财产品和其他业务绑定在一起；而证券公司的“最高境界”就是做投资者的财富规划，这个业务银行业做得多而证券公司相对
较少。
目前，民族证券已经意识到了自身业务的局限性和单一性，开始将客户进行细分，为其提供个性化、差异化的服务。在企业转型期和业务低迷期，IT决策往往能发挥出人意料的推动作用。
在一些先知先觉的证券公司中，咨询产品被做成新技术与业务相结合的产品，根据用户喜好，包装之后再提供给客户，这种变化正在自上而下地推动着证券公司的转型，为拓展投资顾问业务发挥着潜移默化的作用。
当移动证券、电子商务、大数据分析这种新的技术热点应用形成时，没有IT背景的人，很难做到灵活运用新技术去进行创新。
颜阳提到了程序化交易，即计算机系统根据一定的交易策略，设计出一种算法，帮助客户自动选择股票进行买卖。程序化交易原先在期货公司中用得较多，如今也开始在证券市场蔓延开来。仅从这一工具的使用上，普通投资者就无法同机构投资者抗衡。
眼下证券公司研究的问题是，如何将这种创新的专业工具提供给普通投资者。颜阳说道：“现在我们给投资者提供的服务是越来越多，所以说对业务和技术的支撑上要求也越来越高。”
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敢为人先的国产化
民族证券证券有限责任公司由中国民族国际信托投资公司、东方集团股份有限公司、首都机场集团公司等五家股东组成的综合类证券公司。目前公司拥有上交所席位30 个、深交所席位19 个。截至2010年末，公司资产总额116.06亿元，净资本14.98亿元，全年累计实现营业收入12.33亿元，实现净利润3.13亿元，连续五年盈利。
三年前，民族证券还向国家发改委申请了一个信息化示范工程，即实现国产化在证券行业的全面落地，这项工程已按期完成。在涉及到数据库和反洗钱等主要应用的地方大范围使用国产化信息产品，至少在整个证券行业，民族证券算第一家。
但颜阳也不讳言，民族证券的目前核心数据库依然是使用国外产品。在他看来，国产化急不得，像核心数据库这种关系内核的部分，若要真正实现国产化还有一定距离。国产的数据库与国外产品兼容性很高，并非无法支持现有的应用系统，但面临大容量并发和其他考验，还需要时间来验证。
对于证券行业而言，过去这一年走得步履维艰。在不景气的经济形势下，证券公司整体业绩均出现大幅下滑，部分公司的业绩甚至遭到“腰斩”，亏损严重；由于其传统业务受制于市场行情的低迷，创新业务也难以在短期内提高业绩贡献。然而身处困境之中，证券公司的IT部门却迎来了前所未有的改革良机。
近日，民族证券信息技术部颜阳博士在接受本报记者采访时表示：“业绩低迷意味着我们更新IT系统的风险将大大减小，所以行情不好的时候，正是需要加大基础设施建设的时候。”
在整个大金融圈内，相比银行业，证券公司的信息化起步晚、发展慢，但其重要性却丝毫不被忽略。除了公认的提高效率、完善流程等管理需求在激励着证券公司努力提升信息化水平外，行业监管部门对此也有明确要求：证券公司最近三个财年的IT投入平均数额不少于最近三个财年平均净利润的6%。所以，无论是在系统革新还是大数据挖掘等新技术的应用上，证券行业都始终紧随潮流，亦步亦趋。
新举措提升IT价值
过去，证券公司的主要盈利途径主要来自卖通道抽取佣金，同时提供相应的服务。然而在2011年，证监会开始执行《证券投资顾问业务暂行规定》，其中第七条规定：“向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。”
这一举措将投资顾问业务和传统的经纪人业务彻底剥离开来，对证券公司的业务模式和组织架构都产生了深刻的影响。
“过去的业务模式是经纪人拉客户到证券公司里开户交易，交易多的话，佣金和分成的收入也多；以后投资顾问人员与我们的营销人员分离开来，投资顾问就只做服务，把证券公司最好的产品推给客户，以便客户在繁多的证券品种里做出选择。”颜阳告诉记者，“投顾咨询产品如果做得好的话，可以卖给公司以外的客户。比如客户在别的券商开户，假如我们民族证券的产品做得好，卖给他，他还可以继续在别的券商做交易。如果以前那种体系架构，在设计客户系统时并没有把公司外的这些用户放进去，所以说对于系统的架构冲击是比较大的，大家都要重整架构。”
那接下来的支撑体系要怎么搭建？“大家肯定首当其冲地要建立投顾服务体系并提供IT的支撑平台，有的可能去外面买一个系统，自己改造；有的可能是业务部门提需求，IT部门自己开发。所以现在各个公司都只能是摸着石头过河。”颜阳预言，在2012年，投顾业务及IT系统质量将会有较大的提升。
从柜台交易收取固定佣金，到经纪人抽取交易分成，再到投顾人员对客户的专业化服务，证券行业的IT部门与业务部门协同发展，信息技术在公司内部发挥着不可替代的管理作用。每一种新的业务模式一推出，就会有一种新的信息系统紧随其后。在颜阳看来，“那下一步是不是还有其他方式的营销服务，CIO都要考虑到。比如要CRM系统的扩展性考虑好。”新系统的搭建，无时无刻不在考验着IT决策的前瞻性。
打造移动证券的入口
以客户为中心不是一句口号，而是要将用户所使用的各种终端和证券公司的客户分析系统、营销系统整合在一起，为客户提供流畅迅速的操作体验。
在民族证券的官方网站上，我们发现有Android、iPad等多种客户端的下载入口，这也是证券公司目前普遍重视的一个方向——移动证券。
传统意义上的所谓移动证券多是证券公司向客户推送股票信息、研究报告等，客户通过手机买卖股票进行电子交易等。“那种模式没有‘店面’，只是把‘仓库’的东西直接寄给大家，投资者实际上是完全被动的。真正要形成互动的话，证券公司一定要有店面，要设计自己的产品和货架来展示投顾产品，分门别类地让客户去选，就像逛超市一样——这才是真正的证券公司电子商务。”
在移动证券领域，民族证券进入得并不算早。国信证券早在几年前就专门成立了一个与信息部门同级别的渠道产品部，专门经营名为“金太阳”的移动证券软件市场。据悉，该软件上的客户数目已经达到了600万人以上，比很多大型证券公司的客户总人数还要多。在“金太阳”中，国信证券不仅推出了自己的业务，还设置了一些外部的相关业务供客户选择，再加上研发实力雄厚，吸引如此大量的客户也就不足为奇了。如今，国信证券的目标已不再是简单地用移动终端软件来展示和销售自己的咨询产品，而是要打造移动证券的门户。移动证券发展到一定规模，完全可以成为一个证券公司的核心竞争力。
“移动终端上的机会越来越多，大家用手机看新闻的时间甚至比用PC看的时间还要长。那我们推送和销售产品的系统必须是跨平台的，PC桌面要支持，移动桌面也要支持。”颜阳坦言，在精细化方面还有很大的空间，“我们需要有相应的运营支撑团队来做内容，然后通过技术平台将产品包装整合之后，再按需分类，展示或者推送给用户。”
何为个性化服务，颜阳举了个最简单的例子：针对VIP客户，民族证券为其设计了单独的通道，在各种资源上优于一般的客户。
突破大数据之谜
毫无目标的推送往往让产品信息沦为垃圾信息，而移动证券发展到今天，一个双向互动的平台正在形成。证券公司通过各种渠道从网上抓取海量用户信息，对大数据进行细致分析后了解用户习惯和收入构成，然后有针对性地提供个性化服务，从而达到维护现有客户、挖掘潜在客户的目的。
传统的企业级数据中心主要还是公司内部的基本数据，而当公司业务逐渐倾斜到投资顾问业务这边来时，为了更多地获取用户信息和舆情信息，系统必然要引入来自外部各种渠道的数据，一旦海量的非结构化数据进入数据库，那数据分析和应用的难度就会骤然提高。
在大数据分析和应用方面，民族证券也在探索。“这个东西去年说得比较多，我们也开始逐步尝试。至少在互联网公司中，大数据市场已经开始做起来了，像淘宝、新浪微博等。”
这种尝试并非空中楼阁，而是基于长久以来数据中心的建设。数据中心在民族证券是一个独立的项目，颜阳透露，第三期数据中心建设会涉及到一些类似于大数据分析的内容。
大数据处理只能循序渐进，有一些处理可以用开源软件来做，但更多的处理还需要再投入。“首先考虑存储，你是不是需要把这些大数据都存起来，那种非结构化的数据不一定第一步非要存起来，只有你需要回滚的数据，才有必要存起来；然后要考虑到分析和应用。爬虫算法是属于比较通用的，我们从网上抓取信息后做一些分析，然后把分析数据存起来。”颜阳说，非结构化数据处理在技术上不是什么问题，现在有很多开源工具用起来很方便，主要还是思考怎样将大数据处理与业务结合起来。
大数据究竟能对证券行业产生什么程度的影响，谁也无法估测——颜阳对记者讲了一个例子：“现在印第安纳大学和曼切斯特大学大学联合研究了一种算法，就是在Twitter上做舆情分析，这肯定要涉及到大数据的分析。结果发现舆情跟道琼斯工业指数关联性很强，差不多可以提前一天预测指数的走势，后来人家就基于这个算法，在欧美市场推出一个对冲基金。”
大数据蕴藏着多大的财富力量，还是个诱人的谜。
IT推动公司转型
当经济不景气的时候，负责股票买卖的经纪业务会遭受重挫。所以改变证券公司收入结构成为证券公司转型的当务之急。
证券产品分三个阶段：第一个是投资咨询产品；第二个要做资产配置，将理财产品和其他业务绑定在一起；而证券公司的“最高境界”就是做投资者的财富规划，这个业务银行业做得多而证券公司相对
较少。
目前，民族证券已经意识到了自身业务的局限性和单一性，开始将客户进行细分，为其提供个性化、差异化的服务。在企业转型期和业务低迷期，IT决策往往能发挥出人意料的推动作用。
在一些先知先觉的证券公司中，咨询产品被做成新技术与业务相结合的产品，根据用户喜好，包装之后再提供给客户，这种变化正在自上而下地推动着证券公司的转型，为拓展投资顾问业务发挥着潜移默化的作用。
当移动证券、电子商务、大数据分析这种新的技术热点应用形成时，没有IT背景的人，很难做到灵活运用新技术去进行创新。
颜阳提到了程序化交易，即计算机系统根据一定的交易策略，设计出一种算法，帮助客户自动选择股票进行买卖。程序化交易原先在期货公司中用得较多，如今也开始在证券市场蔓延开来。仅从这一工具的使用上，普通投资者就无法同机构投资者抗衡。
眼下证券公司研究的问题是，如何将这种创新的专业工具提供给普通投资者。颜阳说道：“现在我们给投资者提供的服务是越来越多，所以说对业务和技术的支撑上要求也越来越高。”
链接
敢为人先的国产化
民族证券证券有限责任公司由中国民族国际信托投资公司、东方集团股份有限公司、首都机场集团公司等五家股东组成的综合类证券公司。目前公司拥有上交所席位30 个、深交所席位19 个。截至2010年末，公司资产总额116.06亿元，净资本14.98亿元，全年累计实现营业收入12.33亿元，实现净利润3.13亿元，连续五年盈利。
三年前，民族证券还向国家发改委申请了一个信息化示范工程，即实现国产化在证券行业的全面落地，这项工程已按期完成。在涉及到数据库和反洗钱等主要应用的地方大范围使用国产化信息产品，至少在整个证券行业，民族证券算第一家。
但颜阳也不讳言，民族证券的目前核心数据库依然是使用国外产品。在他看来，国产化急不得，像核心数据库这种关系内核的部分，若要真正实现国产化还有一定距离。国产的数据库与国外产品兼容性很高，并非无法支持现有的应用系统，但面临大容量并发和其他考验，还需要时间来验证。