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7月16日，美国参议院常设调查小组委员会发布一份长达330多页的报告，指责汇丰银行与墨西哥贩毒集团、关联恐怖组织的金融机构有业务往来，非法交易多达2.5万笔，涉及金额约160亿美元。第二天，美国参议院就汇丰银行洗钱案举行听证会，英国汇丰银行首席合规官戴维·巴格利在接受询问时承认汇丰银行所犯错误，并宣布因监管失误引咎辞职，不过会暂时留任到交接期结束。
事件持续发酵，包括汇丰银行北美区首席执行官艾琳·多尔纳在内的汇丰银行多名高管面临巨大压力，英国现任贸易大臣兼汇丰私人银行业务董事长格林爵士也被牵扯进来，被要求接受英国议会质询。此外，汇丰旗下的瑞士私人银行近期被曝其英国客户的逃税总额达2亿英镑，英国税务海关总署正在加紧调查。在全球银行业被卷入操纵伦敦银行间同业拆借利率丑闻案的当下，汇丰银行也不幸中招，财务业绩蒙上阴影，也加深了公众对银行业的关注和猜疑。
7月30日，汇丰控股发布上半年业绩，尽管期内基准税前盈利上升11%，却不得不拨出巨额资产以应对美国监管部门开出的7亿美元天价罚单，以及在英国违规销售理财产品而需支付的13亿美元，以致核心税前盈利不升反跌。
“洗白”墨西哥毒贩大量“黑钱”
汇丰银行是英国最大的银行，成立于1865年，在全球80个国家和地区有经营业务，其美国分行可列入全美十大银行之列。汇丰银行进入墨西哥市场是在2002年11月收购墨西哥第五大银行比塔尔银行开始，如今其在墨西哥拥有6家子公司，1000多个营业网点，超过800万个银行账户，还包括一些被美国财政部视为贩毒资金“中转站”的外汇兑换机构。
汇丰墨西哥分行是美元从墨西哥流向美国的重要中转站，约占墨西哥所有美元交易的一半。汇丰墨西哥分行在开曼群岛有一分支机构，拥有数万个美元账户，2008年巅峰时期存款额达21亿美元，但它没有办公场地，也没有员工，数万个账户中有15%甚至没有任何客户信息，这些“僵尸账户”为犯罪组织洗钱提供了便利。2007-2008年，汇丰墨西哥分行向美国分行转移70亿美元现金，其中部分可能属于非法毒品交易收入。有媒体披露，墨西哥分行2008年一度利用汽车和直升机向美国运送近40亿美元现金。墨西哥贩毒集团控制着拉美毒品市场，其势力扩展到包括美国在内的47个国家，墨西哥也成为仅次于阿富汗和缅甸的世界第三大鸦片来源地。美国每年有超过3500万吸毒者吸食从海外输入的大量毒品，其中七成毒品来自墨西哥。
汇丰银行反洗钱部门前主管奥波尔多·巴罗佐离职前曾透露，墨西哥境内六到七成“黑钱”经汇丰银行“洗白”。2007年7月，墨西哥华裔商人叶真理涉嫌贩卖毒品在美国被捕，警方在其墨西哥城家中搜出2.05亿美元现金，而他正是汇丰银行的长期客户。英国《金融时报》日前披露了国际毒贩如何通过汇丰洗钱，洗钱过程具体分为三步：出售毒品，洗去资金的非法来源，然后把资金存到全球金融体系的某处。毒贩们洗钱的方法层出不穷，比如通过预付的商品礼品卡漂白“黑钱”，或者用“黑钱”购买番茄、布料等大宗合法商品，然后将商品合法运送出境。7月25日，墨西哥金融监管部门全国银行和政权委员会发布公报称，汇丰墨西哥分行因未能阻止贩毒集团通过该行账户洗钱，被罚款约2800万美元，这是该机构开出的最大罚单。
汇丰银行并非第一次违反美国反洗钱法规，过去10年曾两次因反洗钱政策不力受到美国银行监管机构点名，被责令整改。由于管理层不断压缩开支，汇丰合规部门根本无法监控自身系统内大量且在不断增长的非法资金动向。而且汇丰银行内部对反洗钱标准不一，其分支机构不仅缺乏有效的反洗钱体系，还默认汇丰美国分行与其他分支的反洗钱措施已经达标，因此调查也不彻底。美国参议院调查委员会负责人卡尔·莱文警告称，汇丰内部“每一个角落都遭到长期污染”，如果汇丰未能整改，参议院将动议吊销汇丰在美国的营业执照。对汇丰而言，在美国金融体系中一旦缺席，损失将是毁灭性的。
为恐怖组织融资
更令美国人震惊的是，汇丰银行与恐怖组织有业务往来，涉及伊朗、叙利亚、古巴、苏丹等被美国列入“制裁名单”的国家。美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）规定，美国企业和个人禁止与美国“制裁名单”所列国家、实体或个人开展商业活动。“9·11”事件发生后，为了防止为恐怖分子提供资金支持，美国加大了对银行转账的监管力度，包括正常的业务资金往来，超过一定的数额和频率，银行必须向国土安全局和财政部申报备案。此外银行也有责任查清资金的去向，是否属于正常的业务需要。
2004年，美国“9·11”独立调查委员会认定沙特阿拉伯的拉吉哈银行与恐怖组织关系密切，该行主要创办人也是“基地”组织的早期捐款人，而汇丰银行长期为拉吉哈银行提供大量美元纸钞，同时为沙特阿拉伯兑换机构“拉吉哈贸易”提供现金服务。2005年，汇丰银行英国总部让各个分支断绝同拉吉哈银行的业务往来，但仅过了4个月，在一名高管的游说下，总部让各分支自行决定是否与拉吉哈银行解除合作。2006年12月，拉哈吉银行以取消所有业务合作为要挟，迫使汇丰美国分行不得不恢复业务往来，重新为其开设现金账户。2009年，汇丰银行英国总部还授权汇丰香港分行为拉吉哈银行开立账户，每月为其提供价值460万美元的泰铢、卢比和港币等非美元货币现钞。至2010年汇丰退出现钞业务，4年间汇丰共向拉吉哈银行提供了10亿美元现金。
2005年汇丰银行内部通知禁止任何违反OFAC规定的美元交易，但允许职员以掉头式交易进行直接拨付。接下来的3年间，违规交易多次闯关，汇丰美国分行处理了大量与苏丹相关的美元交易。2005—2006年，汇丰美国分行曾借助美国摩根大通银行的一个代理账户，向伊朗多个金融机构支付了近1800笔汇款。此外，涉嫌定期参与为伊朗提供金融服务的还有汇丰欧洲分行和汇丰中东分行。近日英国另一老牌的渣打银行也被美国金融监管机构指控与伊朗进行交易，渣打银行8月初予以否认，并表示于8月15日进行详细说明。
汇丰银行的风波劫
中国人特别是香港人对汇丰银行有着特殊的感情。汇丰银行最初名为香港上海汇理银行，由苏格兰人托马斯·萨瑟兰德于1864年在香港发起，资本500万港元。1865年3月香港上海汇理银行在香港创立，总部位于香港中环皇后大道中1号沙宣洋行所持有的域多利大厦。1881年，其中文名称改为香港上海汇丰银行。汇丰，汇款丰裕之意，据说是华人买办古应春经过测算笔画吉凶之后提议的。汇丰银行初期业务主要是为在华的外国企业提供融资和结算服务，它在世界各地建立分行扩展业务，不过发展重点仍在中国及亚太地区。20世纪初，汇丰成为远东地区第一大银行。
汇丰银行历史上曾经历了数次风波，19世纪后期，红顶商人胡雪岩曾和汇丰银行合作借钱给左宗棠作为军资，后来李鸿章得势，胡雪岩被抄家，汇丰银行这笔巨资也遭到损失；辛亥革命后，新政权将清政府所有债项取消，而身为清政府最大债权人的汇丰银行难逃重创；二战香港沦陷，日军将汇丰香港银行资产全部充军饷，汇丰绝大部分业务被迫停顿，处境窘迫。20世纪50年代以来，汇丰银行没能逃脱每一次的全球性或亚洲的经济危机，如1994年墨西哥等新兴国家债务危机、1998年亚洲金融危机、2001年阿根廷经济危机、2008年美国次贷危机。尽管如此，汇丰银行仍是世界上最赚钱的银行之一，截至2008年的30多年中，仅在4次危机之年出现盈利倒退。此次汇丰银行被指控涉嫌洗钱以及为恐怖组织提供金融服务，无疑是汇丰历史上又一重大危机，汇丰银行首席执行官欧智华形容这“对汇丰的每个人来说是可耻、尴尬和痛苦的”。
事件持续发酵，包括汇丰银行北美区首席执行官艾琳·多尔纳在内的汇丰银行多名高管面临巨大压力，英国现任贸易大臣兼汇丰私人银行业务董事长格林爵士也被牵扯进来，被要求接受英国议会质询。此外，汇丰旗下的瑞士私人银行近期被曝其英国客户的逃税总额达2亿英镑，英国税务海关总署正在加紧调查。在全球银行业被卷入操纵伦敦银行间同业拆借利率丑闻案的当下，汇丰银行也不幸中招，财务业绩蒙上阴影，也加深了公众对银行业的关注和猜疑。
7月30日，汇丰控股发布上半年业绩，尽管期内基准税前盈利上升11%，却不得不拨出巨额资产以应对美国监管部门开出的7亿美元天价罚单，以及在英国违规销售理财产品而需支付的13亿美元，以致核心税前盈利不升反跌。
“洗白”墨西哥毒贩大量“黑钱”
汇丰银行是英国最大的银行，成立于1865年，在全球80个国家和地区有经营业务，其美国分行可列入全美十大银行之列。汇丰银行进入墨西哥市场是在2002年11月收购墨西哥第五大银行比塔尔银行开始，如今其在墨西哥拥有6家子公司，1000多个营业网点，超过800万个银行账户，还包括一些被美国财政部视为贩毒资金“中转站”的外汇兑换机构。
汇丰墨西哥分行是美元从墨西哥流向美国的重要中转站，约占墨西哥所有美元交易的一半。汇丰墨西哥分行在开曼群岛有一分支机构，拥有数万个美元账户，2008年巅峰时期存款额达21亿美元，但它没有办公场地，也没有员工，数万个账户中有15%甚至没有任何客户信息，这些“僵尸账户”为犯罪组织洗钱提供了便利。2007-2008年，汇丰墨西哥分行向美国分行转移70亿美元现金，其中部分可能属于非法毒品交易收入。有媒体披露，墨西哥分行2008年一度利用汽车和直升机向美国运送近40亿美元现金。墨西哥贩毒集团控制着拉美毒品市场，其势力扩展到包括美国在内的47个国家，墨西哥也成为仅次于阿富汗和缅甸的世界第三大鸦片来源地。美国每年有超过3500万吸毒者吸食从海外输入的大量毒品，其中七成毒品来自墨西哥。
汇丰银行反洗钱部门前主管奥波尔多·巴罗佐离职前曾透露，墨西哥境内六到七成“黑钱”经汇丰银行“洗白”。2007年7月，墨西哥华裔商人叶真理涉嫌贩卖毒品在美国被捕，警方在其墨西哥城家中搜出2.05亿美元现金，而他正是汇丰银行的长期客户。英国《金融时报》日前披露了国际毒贩如何通过汇丰洗钱，洗钱过程具体分为三步：出售毒品，洗去资金的非法来源，然后把资金存到全球金融体系的某处。毒贩们洗钱的方法层出不穷，比如通过预付的商品礼品卡漂白“黑钱”，或者用“黑钱”购买番茄、布料等大宗合法商品，然后将商品合法运送出境。7月25日，墨西哥金融监管部门全国银行和政权委员会发布公报称，汇丰墨西哥分行因未能阻止贩毒集团通过该行账户洗钱，被罚款约2800万美元，这是该机构开出的最大罚单。
汇丰银行并非第一次违反美国反洗钱法规，过去10年曾两次因反洗钱政策不力受到美国银行监管机构点名，被责令整改。由于管理层不断压缩开支，汇丰合规部门根本无法监控自身系统内大量且在不断增长的非法资金动向。而且汇丰银行内部对反洗钱标准不一，其分支机构不仅缺乏有效的反洗钱体系，还默认汇丰美国分行与其他分支的反洗钱措施已经达标，因此调查也不彻底。美国参议院调查委员会负责人卡尔·莱文警告称，汇丰内部“每一个角落都遭到长期污染”，如果汇丰未能整改，参议院将动议吊销汇丰在美国的营业执照。对汇丰而言，在美国金融体系中一旦缺席，损失将是毁灭性的。
为恐怖组织融资
更令美国人震惊的是，汇丰银行与恐怖组织有业务往来，涉及伊朗、叙利亚、古巴、苏丹等被美国列入“制裁名单”的国家。美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）规定，美国企业和个人禁止与美国“制裁名单”所列国家、实体或个人开展商业活动。“9·11”事件发生后，为了防止为恐怖分子提供资金支持，美国加大了对银行转账的监管力度，包括正常的业务资金往来，超过一定的数额和频率，银行必须向国土安全局和财政部申报备案。此外银行也有责任查清资金的去向，是否属于正常的业务需要。
2004年，美国“9·11”独立调查委员会认定沙特阿拉伯的拉吉哈银行与恐怖组织关系密切，该行主要创办人也是“基地”组织的早期捐款人，而汇丰银行长期为拉吉哈银行提供大量美元纸钞，同时为沙特阿拉伯兑换机构“拉吉哈贸易”提供现金服务。2005年，汇丰银行英国总部让各个分支断绝同拉吉哈银行的业务往来，但仅过了4个月，在一名高管的游说下，总部让各分支自行决定是否与拉吉哈银行解除合作。2006年12月，拉哈吉银行以取消所有业务合作为要挟，迫使汇丰美国分行不得不恢复业务往来，重新为其开设现金账户。2009年，汇丰银行英国总部还授权汇丰香港分行为拉吉哈银行开立账户，每月为其提供价值460万美元的泰铢、卢比和港币等非美元货币现钞。至2010年汇丰退出现钞业务，4年间汇丰共向拉吉哈银行提供了10亿美元现金。
2005年汇丰银行内部通知禁止任何违反OFAC规定的美元交易，但允许职员以掉头式交易进行直接拨付。接下来的3年间，违规交易多次闯关，汇丰美国分行处理了大量与苏丹相关的美元交易。2005—2006年，汇丰美国分行曾借助美国摩根大通银行的一个代理账户，向伊朗多个金融机构支付了近1800笔汇款。此外，涉嫌定期参与为伊朗提供金融服务的还有汇丰欧洲分行和汇丰中东分行。近日英国另一老牌的渣打银行也被美国金融监管机构指控与伊朗进行交易，渣打银行8月初予以否认，并表示于8月15日进行详细说明。
汇丰银行的风波劫
中国人特别是香港人对汇丰银行有着特殊的感情。汇丰银行最初名为香港上海汇理银行，由苏格兰人托马斯·萨瑟兰德于1864年在香港发起，资本500万港元。1865年3月香港上海汇理银行在香港创立，总部位于香港中环皇后大道中1号沙宣洋行所持有的域多利大厦。1881年，其中文名称改为香港上海汇丰银行。汇丰，汇款丰裕之意，据说是华人买办古应春经过测算笔画吉凶之后提议的。汇丰银行初期业务主要是为在华的外国企业提供融资和结算服务，它在世界各地建立分行扩展业务，不过发展重点仍在中国及亚太地区。20世纪初，汇丰成为远东地区第一大银行。
汇丰银行历史上曾经历了数次风波，19世纪后期，红顶商人胡雪岩曾和汇丰银行合作借钱给左宗棠作为军资，后来李鸿章得势，胡雪岩被抄家，汇丰银行这笔巨资也遭到损失；辛亥革命后，新政权将清政府所有债项取消，而身为清政府最大债权人的汇丰银行难逃重创；二战香港沦陷，日军将汇丰香港银行资产全部充军饷，汇丰绝大部分业务被迫停顿，处境窘迫。20世纪50年代以来，汇丰银行没能逃脱每一次的全球性或亚洲的经济危机，如1994年墨西哥等新兴国家债务危机、1998年亚洲金融危机、2001年阿根廷经济危机、2008年美国次贷危机。尽管如此，汇丰银行仍是世界上最赚钱的银行之一，截至2008年的30多年中，仅在4次危机之年出现盈利倒退。此次汇丰银行被指控涉嫌洗钱以及为恐怖组织提供金融服务，无疑是汇丰历史上又一重大危机，汇丰银行首席执行官欧智华形容这“对汇丰的每个人来说是可耻、尴尬和痛苦的”。