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读一本好书，改变的是思维方式，但不一定能找到好的方法。只有将知识落实到投资上面，把最好的方法论落地，改变投资者的行为，才能让投资者拥有正确的投资行为。
上海的7月和8月，骄阳似火。也就在此时，2020年第十六届上海“十佳理财之星”评选活动正在如火如荼地进行着。在8月的一个上午，记者来到位于张江高科园区朝阳永续总部，与朝阳永续CEO廖冰聊聊金融服务行业的发展，以及朝阳永续未来的发展愿景。
我们的话题，从2020年第十六届上海“十佳理财之星”评选活动开始。
理财行业面临嬗变
朝阳永续成为2020年第十六届上海“十佳理财之星”评选活动的协办单位，将在这过程中为所有参赛者提供技术支持，让智能投顾服务客户。
理财周刊：为何考虑与《理财周刊》社合作，并成为2020年第十六届上海“十佳理财之星”评选活动的协办单位？
廖冰：朝阳永续参与到上海“十佳理财之星”评选活动，最直接的出发点，实际上是公司内在的转型需求。当然，我们关注到财富管理外在的变化，这是最大的机会，给公司转型提供了比较好的时代。
其实，外部的各种变化对金融市场的影响，都可以理解为对财富管理的利好。今天，金融市场面临的变化，可能比过去10年更加不稳定，伴随着中国国际地位的提升，在经济、贸易、科技等各个领域发生很大变化，似乎某种程度上给金融市场带来了负面影响，但对其中的财富管理行业来说，可能反而是利好。
理财周刊：你说的变化主要体现在哪些方面？
廖冰：第一个变化是，中国的财富管理行业已经迎来了红利时代。2019年底，中国企业和居民新增存款超过10万亿元，在这10万亿元中相当比例可能会以财富管理的方式进入证券市场。
第二个变化是，疫情导致某种程度上的货币宽松。在宽松的货币政策下，今年企业和居民新增存款可能也会有几万亿元。
第三个变化是，财富有向国内聚集的可能。表面看中美政治、经济合作的摩擦会带来负面影响，导致在海外教育的学生回国，但这其中有相当多的企业家子女和人才回归，同样会导致事业和资本留在中国，财富管理的需求也更多。
朝阳永续公司聚焦在财富管理业务中的资产配置环节，努力帮助券商及投资顾问、银行及理财师捕捉这个变化，提供相适应的数据、工具、IT系统性产品。
成为理财师的伙伴
朝阳永续有个很朴素的想法，就是要把正确的投资理念落地，让投资者能够以正确的方式进行投资。实施途径则是通过帮助理财师群体，来间接帮助广大投资者。
理财周刊：朝阳永续对产品做了哪些升级？
廖冰：朝阳永续做了一个产品，叫Go-Goal金融终端，主要功能是教理财师如何用正确的投资理念去解决诸如股票投资的问题，这个产品背后是很多价值投资者的成功案例。在新的市场及政策的变化下，这个产品将升级成一个多资产配置的产品，并帮助理财师输出多资产配置的知识。在数字经济背景下，朝阳永续作为一个数据提供商，将加大数字智能化以及中后台的升级，在产品的输出端，将主要针对理财师，为他们进行资产配置提供智能工具。我们希望在未来三五年能把这些工具做出来，然后提供给理财师市场，以便他们能够更好地为高净值人士服务。
理财周刊：请详细解释一下，这些数据和工具是如何帮到理财师群体的？
廖冰：现在做研究的人太多了，在研究与投资之间又需要一种角色，那就是理财师的角色。理财师需要有专业技能，成为智能投顾的角色。在我们给理财师提供的智能工具中至少需要有以下功能。
第一，准确筛选出投资标的。通过工具，可以系统性地从底层资产开始进行筛选，把优质资产集中起来供投资者选择，与其在近4000只股票中随便买一只股票，还不如根据智能化系统推荐的两三百只股票中挑出合适的股票来买入，选择最好的公司买入。虽然个人投资者也许可以判断，但如果不是一个很专业的人，很难做到这一点。
第二，建立底仓资产串联和配置的模型。资产配置是有方法的，好的资产配置方案包含了资产是怎么构成的、收益怎么来、可能的风险有多大等要素。要给客户讲清楚这些要素，需要工具来实现。
第三，自动生成评价报告并进行管理。投资需要不断地总结和回顾，智能化投资工具，通过评价报告可以及时总结投资经验，修正不正确的做法。
理财师目前的痛点，是根本就没有时间去学习新的技能，他们把大量的时间用在找客户和维护客户上。朝阳永续希望通过提供智能化工具和服务，来帮助理财师进行业务管理。
成为不可替代的一环
最近3年朝阳永续的进步很大，目标感越来越强，有了明确的愿景和使命。目前朝阳永续是高新技术企业，也是新评选的浦东新区科研基地。
理财周刊：为何没有做C端市场？
廖冰：在新业务方面，朝阳永续有自己一些想法。围绕着资产配置这个主题，只要是市场上尚未满足的需求，我们都希望能够去做。
财富管理需要洞察客户，需要提供各种组合服务，需要CIM系统。不过，我们只是看准一个环，就是资产配置，对不同的客户提供合适的资产配置方案，朝阳永续只做这一个细分市场。
资产配置是一项很专业的工作，即便是有工具和系统，但仍然离不开人的服务。如果对C端服务，就需要大量的顾问和理财师，那还不如依赖现有的顾问和理财师团队。从这个角度看，朝阳永续只输出工具，输出让理财师认可的、让他们能更好地服务C端用户的智能工具产品。
理财周刊：朝阳永续能够给投资者带来什么？
廖冰：读一本好书，改变的是思维方式，但是不一定能改变投资者的投资行为。朝阳永续想为这个行业做点事情，希望能把投資真正落实到知识上面。方法论太多了，朝阳永续要做的是把最好的方法论落地，改变投资者的行为，让投资者拥有正确的投资行为。
理财周刊：朝阳永续企业的愿景是什么？
廖冰：朝阳永续有明确的企业使命，就是让数据提供商这个行业更具有价值，让数据更有价值。我们也有明确的企业愿景，就是希望能成为这个行业不可替代的数据和工具云服务商。这个行业的竞争是残酷的，我们暂时做不到领先，但能够做到稀缺，并且不可替代。
上海的7月和8月，骄阳似火。也就在此时，2020年第十六届上海“十佳理财之星”评选活动正在如火如荼地进行着。在8月的一个上午，记者来到位于张江高科园区朝阳永续总部，与朝阳永续CEO廖冰聊聊金融服务行业的发展，以及朝阳永续未来的发展愿景。
我们的话题，从2020年第十六届上海“十佳理财之星”评选活动开始。
理财行业面临嬗变
朝阳永续成为2020年第十六届上海“十佳理财之星”评选活动的协办单位，将在这过程中为所有参赛者提供技术支持，让智能投顾服务客户。
理财周刊：为何考虑与《理财周刊》社合作，并成为2020年第十六届上海“十佳理财之星”评选活动的协办单位？
廖冰：朝阳永续参与到上海“十佳理财之星”评选活动，最直接的出发点，实际上是公司内在的转型需求。当然，我们关注到财富管理外在的变化，这是最大的机会，给公司转型提供了比较好的时代。
其实，外部的各种变化对金融市场的影响，都可以理解为对财富管理的利好。今天，金融市场面临的变化，可能比过去10年更加不稳定，伴随着中国国际地位的提升，在经济、贸易、科技等各个领域发生很大变化，似乎某种程度上给金融市场带来了负面影响，但对其中的财富管理行业来说，可能反而是利好。
理财周刊：你说的变化主要体现在哪些方面？
廖冰：第一个变化是，中国的财富管理行业已经迎来了红利时代。2019年底，中国企业和居民新增存款超过10万亿元，在这10万亿元中相当比例可能会以财富管理的方式进入证券市场。
第二个变化是，疫情导致某种程度上的货币宽松。在宽松的货币政策下，今年企业和居民新增存款可能也会有几万亿元。
第三个变化是，财富有向国内聚集的可能。表面看中美政治、经济合作的摩擦会带来负面影响，导致在海外教育的学生回国，但这其中有相当多的企业家子女和人才回归，同样会导致事业和资本留在中国，财富管理的需求也更多。
朝阳永续公司聚焦在财富管理业务中的资产配置环节，努力帮助券商及投资顾问、银行及理财师捕捉这个变化，提供相适应的数据、工具、IT系统性产品。
成为理财师的伙伴
朝阳永续有个很朴素的想法，就是要把正确的投资理念落地，让投资者能够以正确的方式进行投资。实施途径则是通过帮助理财师群体，来间接帮助广大投资者。
理财周刊：朝阳永续对产品做了哪些升级？
廖冰：朝阳永续做了一个产品，叫Go-Goal金融终端，主要功能是教理财师如何用正确的投资理念去解决诸如股票投资的问题，这个产品背后是很多价值投资者的成功案例。在新的市场及政策的变化下，这个产品将升级成一个多资产配置的产品，并帮助理财师输出多资产配置的知识。在数字经济背景下，朝阳永续作为一个数据提供商，将加大数字智能化以及中后台的升级，在产品的输出端，将主要针对理财师，为他们进行资产配置提供智能工具。我们希望在未来三五年能把这些工具做出来，然后提供给理财师市场，以便他们能够更好地为高净值人士服务。
理财周刊：请详细解释一下，这些数据和工具是如何帮到理财师群体的？
廖冰：现在做研究的人太多了，在研究与投资之间又需要一种角色，那就是理财师的角色。理财师需要有专业技能，成为智能投顾的角色。在我们给理财师提供的智能工具中至少需要有以下功能。
第一，准确筛选出投资标的。通过工具，可以系统性地从底层资产开始进行筛选，把优质资产集中起来供投资者选择，与其在近4000只股票中随便买一只股票，还不如根据智能化系统推荐的两三百只股票中挑出合适的股票来买入，选择最好的公司买入。虽然个人投资者也许可以判断，但如果不是一个很专业的人，很难做到这一点。
第二，建立底仓资产串联和配置的模型。资产配置是有方法的，好的资产配置方案包含了资产是怎么构成的、收益怎么来、可能的风险有多大等要素。要给客户讲清楚这些要素，需要工具来实现。
第三，自动生成评价报告并进行管理。投资需要不断地总结和回顾，智能化投资工具，通过评价报告可以及时总结投资经验，修正不正确的做法。
理财师目前的痛点，是根本就没有时间去学习新的技能，他们把大量的时间用在找客户和维护客户上。朝阳永续希望通过提供智能化工具和服务，来帮助理财师进行业务管理。
成为不可替代的一环
最近3年朝阳永续的进步很大，目标感越来越强，有了明确的愿景和使命。目前朝阳永续是高新技术企业，也是新评选的浦东新区科研基地。
理财周刊：为何没有做C端市场？
廖冰：在新业务方面，朝阳永续有自己一些想法。围绕着资产配置这个主题，只要是市场上尚未满足的需求，我们都希望能够去做。
财富管理需要洞察客户，需要提供各种组合服务，需要CIM系统。不过，我们只是看准一个环，就是资产配置，对不同的客户提供合适的资产配置方案，朝阳永续只做这一个细分市场。
资产配置是一项很专业的工作，即便是有工具和系统，但仍然离不开人的服务。如果对C端服务，就需要大量的顾问和理财师，那还不如依赖现有的顾问和理财师团队。从这个角度看，朝阳永续只输出工具，输出让理财师认可的、让他们能更好地服务C端用户的智能工具产品。
理财周刊：朝阳永续能够给投资者带来什么？
廖冰：读一本好书，改变的是思维方式，但是不一定能改变投资者的投资行为。朝阳永续想为这个行业做点事情，希望能把投資真正落实到知识上面。方法论太多了，朝阳永续要做的是把最好的方法论落地，改变投资者的行为，让投资者拥有正确的投资行为。
理财周刊：朝阳永续企业的愿景是什么？
廖冰：朝阳永续有明确的企业使命，就是让数据提供商这个行业更具有价值，让数据更有价值。我们也有明确的企业愿景，就是希望能成为这个行业不可替代的数据和工具云服务商。这个行业的竞争是残酷的，我们暂时做不到领先，但能够做到稀缺，并且不可替代。