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国务院近期通过的《关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的意见》中。将上海建成国际金融中心的国家战略被明确提出。
打造国际化金融中心，无疑需要司法的保障维护。日前，上海市人民检察院广泛听取各方意见，制定了《关于上海检察机关为加快国际金融中心和国际航运中心建设服务的指导意见》，并提出检察机关服务国际金融中心的举措。随即于8月下旬召开的“金融犯罪的惩治与防范研讨会”上，来自上海市金融、政法、高校等部门的专家、教授、理論界和司法实务界的二百余人，对时下上海乃至全国金融业发展中出现的违法犯罪问题进行梳理总结，并纷纷提出应对方案。上海在建设国际化金融中心的过程中，应该如何打击金融犯罪，维护规范的金融秩序，尤其成为与会人士热议的话题。此次会议由上海市人民检察院、市社会科学院、市金融法制研究会、市犯罪学会联合主办。
上海市人民检察院党组书记、检察长陈旭在研讨会上表示，上海作为我国重要的金融中心，在我国经济建设中的作用举足轻重，但上海因此也是非法金融机构和不法分子从事金融犯罪的重要区域。如何切实有效地打击和防范金融犯罪，对于建设上海国际金融中心，促进上海乃至全国的经济发展具有重要意义。此次会议的意义不仅在于精彩的专题发言为我们日后开展工作提供了启示，也搭建了，一个很好的平台，让来自与金融犯罪紧密相关的立法、司法、金融监管、金融企业以及科研部门等各单位的领导、专家、高级管理人员坐在一起，相互交流，共同研商，分析解决与惩治防范金融犯罪相关的各种问题。而这个交流研商的平台应该也不仅止于此次会议。会议致辞中，陈旭检察长提出：“检察机关要与金融主管部门建立层面较高、关系密切、务实有效的经常性协调工作机制。加强检察机关与金融主管部门的信息沟通，对金融犯罪的新情况、新问题以及新型金融犯罪进行研究，同时，借助法学会、社科院、金融法制研讨会等专业平台。”从这个意义上讲，此次会议也应该是这种合作沟通平台机制化、长效化发端的一个讯号。
“建设金融中心，要首先建设法制，没有法制就没有金融中心。”
诚如上海市金融法制研究会会长倪维尧所言，建设国际化金融中心，既需要有硬件的投入，也要有软环境的建设，后者往往比前者更加重要。营造良好的金融法制环境，是金融软环境建设的一个非常重要的内容，改善金融法制环境，不仅需要国家法律法规，同时也离不开行政保障。这也是此次研讨会上，与会专家的共识。
“金融中心的建设与国家法制建设有着内在的一致性。金融的本质就是诚信，没有诚信就没有金融，所以要建设金融中心，要首先建设法制，没有法制就没有金融中心。”最高人民检察院检察理论研究所副所长谢鹏程在此次研讨会上说。“上海的国际金融中心建设与伦敦、纽约国际金融中心建设的模式有所区别。有一种观点认为，作为全球的金融中心城市，伦敦属第一代，纽约是第二代，上海则是第三代。第一代的特点是以票据信贷为主要内容；第二代在此基础上又发展了证券业；上海作为第三代，在前两代的基础上，还要创造出第三种主要形态，这可能就是风险投资和项目交易。当然，目前这还只是一种展望和预测。”
谢鹏程认为，有效地打击金融犯罪，维护金融秩序是金融制度建设和金融立法发展的必要基础。要明确的一点是，国际金融中心的建设与乡镇企业的发展大相径庭。中国改革开放初期，很多地方乡镇企业发展的特征之一是破坏或突破法律政策，而金融中心的建设发展与之大相径庭，它不是在破坏中发展，而是制度先行、秩序先行，在建设中发展起来的。我们现在金融业的发展已经不是改革开放初期小打小闹的模式，而是国际化、大规模，以金融为核心的发展模式。在这方面我们应该秉持以建设为重心的理念意识。
而就目前的现状来看，虽然上海乃至全国在打击金融犯罪方面取得了相当的成绩，却仍面临着若干问题和挑战。
“金融的本质是诚信”，而当下我国社会诚信体系的不健全，社会诚信意识不足也恰恰是金融犯罪惩防的瓶颈之一。一些非法吸收公共存款犯罪，证券咨询类非法经营犯罪等，犯罪嫌疑人就是使用了知名网站、知名纸质媒体等方式刊登广告，引人上钩。另外，我国到目前仍没有建立起包括银行贷款、合同履行、租赁、信用消费等内容在内的征信体系，对金融活动的异常情况也没有形成动态记录，企业或个人的金融信用信息很难及时、便捷地被查询到。为此，企业以及个人的金融失信记录欠缺，社会的失信约束方式有限，很难在全社会养成信用意识，形成良好的诚信环境。
“金融刑事法律尚不完善，金融犯罪的认定缺少可操作依据。这是司法机关惩治金融犯罪面临的另一个问题。”上海市人民检察院法律政策研究室主任徐燕平说。金融活动形式多变，但刑事法律具有相对稳定性，因此，金融刑事立法不可避免地存在滞后性。当前金融诈骗犯罪，涉金融类非法经营犯罪等金融犯罪，从公安立案侦查、检察机关起诉到法院审判阶段，牵扯的人力、物力和财力都很大，但金融犯罪的类型往往层出不穷，手段复杂，法律依据相对模糊，可操作性不强，这就增加了司法的难度。比如，目前的法律对于金融违法行为与犯罪行为的界限不是很明确：行政违法与刑事违法的认定不明确。拿涉金融类非法经营犯罪来说，规定“未经国家有关主管部门批准”要件，主要适用依据是各项行政法规。但是，行政法规的变动性比较强，有些内容欠缺协调，这就导致行政监管主体不明确，增加了认定的难度。另外，民事违法与刑事违法的界限也不清晰。比如信用卡透支，透支5000元经催讨不归还构成犯罪，这一规定已经不符合社会经济发展现状，需要及时修改，才可以避免对大量透支超过5000元的信用卡纠纷仍旧依银行选择移民事诉讼程序处理。
“犯罪率高的原因之一是潜在的犯罪人对受罚率的预期比较低”
为更好地服务上海国际金融中心建设，上海市人民检察院法律政策研究室近期对近年来上海检察机关办理金融案件的情况进行专题调研，结论之一是金融案件数量增幅明显，涉案人数及涉案金额近年呈上升趋势。而产生这一问题的原因，白建军在此次研讨会上的一段发言发人深省。
白建军是北京大学金融法研究中心副主任，他说，金融犯罪近年来不断攀升，原因之一是金融犯罪的发现率、证实率比较低，导致潜在的犯罪人对受罚率的预期比较低。出现这种状况一方面是法律对于金融诈骗类犯罪的构成规定过于严格，对证据的要求非常高。而且传统犯罪，比如杀人放火，办案人员只要找到锤子，找到血迹，就是很确凿的证据了，这些证据都比较容易确认和获取，而金融犯罪经常会遇到缺少确定的被害人和明确的物证，这些都给案件的侦破和指证带来一定难度。此外，金融犯罪的主体往往是白领，专业化、智能化 程度都比较高，具有丰富的金融业务知识，熟悉金融行业的操作程序，善于利用金融监管薄弱环节实施犯罪，如此，对办案人员的素质要求自然要比办传统案件高了。
白建军此间引述的一个例子，颇生动地反映了目前司法工作者在办理金融犯罪案件时所面临的专业知识欠缺问题——次，白建军在给某地司法机关的先进工作者讲课，听到这样一件事。办案人员在审理一桩信用证诈骗案件时，问了三天后，认为犯罪嫌疑人的态度不好，对方却感到莫名其妙，说自己已经把事情都交代了，怎么还说态度不好?办案人员于是提出，前一天你和我们说是信用证的受益人伪造了提单，今天怎么就改成是出口商伪造了提单呢?结果使对方哭笑不得，说：“要不我先给你们讲讲信用证诈骗和结算机制，你们再审我吧。”
虽看似笑话的一桩小事，却反应了如今金融犯罪主体高智商、专业性强的特点，无疑也提醒了司法机关提高金融专业素质的紧迫性。上海市人民检察院研究室有关金融犯罪的这份调查报告也从另一方面印证了这一观点。
报告中，有关近年金融犯罪的主要特点中提到，金融犯罪主体呈现职业化、专业化趋向。破坏金融管理秩序类案件中，被告人的文化程度普遍较高。近年多发的涉金融类非法经营犯罪案件，一些被告八掌握金融专业知识，了解金融活动流程特点，甚至具有金融专业背景教育与多年金融从业经历。利用职务便利及借用公司名义实施犯罪情况增多。比如，内幕信息案件中，被告人利用担任公司高级管理人员的便利掌握未公开信息从中获利；违法发放贷款案件中，犯罪嫌疑人利用担任银行负责人的职务便利超越职权，违规审批发放关系人贷款。而另一个特点，也对司法机关的办案人员提出更高的要求，即金融犯罪手法日益科技化，金融诈骗犯罪中多利用计算机实施。有些案件中，犯罪分子通过截获银行和客户之间交流的有关信息，直接在账户间划拨钱款。如信用卡诈骗中出现的新类型，犯罪手法不仅限于“持卡”诈骗，还出现了“无卡”诈骗。在杨浦区人民检察院手里的一起网上信用卡诈骗案件中，犯罪嫌疑人利用维护、修理客户POS机的时机，窃取被害人的信用卡消费签购单存根，攻取卡号和其他信息，以虚假注册的网名，通过网络购物先后42次购买各类手机充值卡，价值万余元。
诸上问题已经引起上海市检察机关的充分重视。陈旭检察长在此次研讨会上中谈到日后上海市检察机关惩治防范金融犯罪的三点看法，其中提到，要建立检察机关与院校之间的人才培养机制。他说，当前，检察机关的法律人才不少，但同时具备金融知识和法律知识的人才不多。应当加强与金融学院、外贸学院等院校的联系，为办理经济、金融案件培养、储备人才，记者同时注意到，完善机构，提高检察机关服务国际金融中心建设的专业水平也已经写入日前下发的《上海市检察机关服务金融中心的举措》中。其中提出完善机构，提高检察机关服务国际金融中心建设的专业水平。具体措施为：建立专门组织机构，提高办理金融案件的专业化水平。以适应金融业快速发展，服务国际金融中心建设为目标，积极探索金融领域案件集中办理制度。在陆家嘴成立审理金融案件的派出检查员。浦东新区检察院建立金融知识产权犯罪案件公诉处外，黄浦、静安区设立专门办理金融类案件检察科；此外，要进一步加强检察机关金融专门人才的培养，在上海市人民检察院检委会分别设立金融犯罪专业研究小组，加强对金融领域犯罪的研究，指导和引领金融领域疑难复杂案件的专业办理。同时要积极创造条件，選派一批年轻干部到境外考察学习，到有关院校学习金融专业知识，到金融系统挂职锻炼，努力培养一批既懂法律，又懂金融专业知识，又有较高外语水平的复合型人才。把“岗位练兵”与为国际金融中心服务结合起来，要在全员岗位培训中组织开展金融基础知识和法律法规的学习，通过专家授课、金融类案件讲评、研讨等形式，学习金融专业知识、总结交流办案经验，整体提升上海检察机关办理金融领域案件的能力和水平。
“我们的主要目的不是打击，而是预防金融犯罪”
陈旭检察长在研讨会上的致辞中，最后一点看法强调了金融犯罪预防的重要性：“我们的主要目的不是打击犯罪，而是预防金融犯罪。通过建立健全预防防工作机制，有效减少金融犯罪，共同为上海国际金融中心的建设创造良好的金融秩序和金融发展环境。”
而在金融犯罪预防方面，作为上海市核心功能区内的检察机关——上海市浦东新区人民检察院已经在这方面做了一些成功的尝试。据浦东新区人民检察院副检察长萧凯介绍：近几年，以信息共享平台为依托，以组建金融检察工作委员会为契机，该院已经逐步深入地开展金融犯罪预防工作，并建立了金融违法犯罪预警机制。在打击破坏经济秩序犯罪过程中，浦东检察院率先开发并运用了行政执法与刑事司法衔接机制，建立了行政执法与刑事司法信息共享平台。事实证明，这一平台在实践中收到了良好的效果。为此，在预防金融犯罪过程中，该院进一步优化了行政执法与刑事司法信息共享平台，依托该平台督促行政执法机关及时移送涉嫌犯罪案件，对瞒案不报、有案不查、查而不追、以罚代刑、重罪轻罚等问题，严格按照有关的法律法规，通过行政的、法律的手段监督解决。同时还与区金融办、区法院、公安分局、金融监管机关以及各大银行建立信息互动机制，定期交流情况。重视个案预防工作，根据所办理的涉及金融行业的犯罪案件及时分析，提出有针对性的检察建议，帮助金融机构建章立制，加强对重点岗位、重点人员的监督，有效防止和发现犯罪苗头。此外，在上海金融法制研究会的大力支持下，浦东新区检察院还依托市金融法制研究会的资源，组建了“上海金融法制研究会金融检察工作委员会”，这是上海市首个专门从事金融检察研究的学术分支机构。与此同时，浦东新区检察院还在金融机构密集的陆家嘴地区设立了浦东新区检察院“陆家嘴金融检察工作室”，针对陆家嘴地区的金融发展情况，专门进行调查研究，开展法律服务等等。
作为上海市金融机构集聚的另一区域，静安区的人民检察院也把预防作为重点工作之一。强调预测预警，突出服务保障的前瞻性，这是静安区人民检察院预防金融犯罪的具体举措之一。据了解，静安区人民检察院近年建立了分析报告制度，及时开展金融刑事案件的数据统计和成因分析，先后编撰了“当前涉及企业犯罪特点及对策分析”和“近年来金融诈骗犯罪特点分析及防范对策”等统计分析，剖析金融企业治理结构和社会诚信体系建设中存在的问题，为防范金融犯罪、稳定金融秩序、完善金融市场规则提供了实际有效的支持。
打造国际化金融中心，无疑需要司法的保障维护。日前，上海市人民检察院广泛听取各方意见，制定了《关于上海检察机关为加快国际金融中心和国际航运中心建设服务的指导意见》，并提出检察机关服务国际金融中心的举措。随即于8月下旬召开的“金融犯罪的惩治与防范研讨会”上，来自上海市金融、政法、高校等部门的专家、教授、理論界和司法实务界的二百余人，对时下上海乃至全国金融业发展中出现的违法犯罪问题进行梳理总结，并纷纷提出应对方案。上海在建设国际化金融中心的过程中，应该如何打击金融犯罪，维护规范的金融秩序，尤其成为与会人士热议的话题。此次会议由上海市人民检察院、市社会科学院、市金融法制研究会、市犯罪学会联合主办。
上海市人民检察院党组书记、检察长陈旭在研讨会上表示，上海作为我国重要的金融中心，在我国经济建设中的作用举足轻重，但上海因此也是非法金融机构和不法分子从事金融犯罪的重要区域。如何切实有效地打击和防范金融犯罪，对于建设上海国际金融中心，促进上海乃至全国的经济发展具有重要意义。此次会议的意义不仅在于精彩的专题发言为我们日后开展工作提供了启示，也搭建了，一个很好的平台，让来自与金融犯罪紧密相关的立法、司法、金融监管、金融企业以及科研部门等各单位的领导、专家、高级管理人员坐在一起，相互交流，共同研商，分析解决与惩治防范金融犯罪相关的各种问题。而这个交流研商的平台应该也不仅止于此次会议。会议致辞中，陈旭检察长提出：“检察机关要与金融主管部门建立层面较高、关系密切、务实有效的经常性协调工作机制。加强检察机关与金融主管部门的信息沟通，对金融犯罪的新情况、新问题以及新型金融犯罪进行研究，同时，借助法学会、社科院、金融法制研讨会等专业平台。”从这个意义上讲，此次会议也应该是这种合作沟通平台机制化、长效化发端的一个讯号。
“建设金融中心，要首先建设法制，没有法制就没有金融中心。”
诚如上海市金融法制研究会会长倪维尧所言，建设国际化金融中心，既需要有硬件的投入，也要有软环境的建设，后者往往比前者更加重要。营造良好的金融法制环境，是金融软环境建设的一个非常重要的内容，改善金融法制环境，不仅需要国家法律法规，同时也离不开行政保障。这也是此次研讨会上，与会专家的共识。
“金融中心的建设与国家法制建设有着内在的一致性。金融的本质就是诚信，没有诚信就没有金融，所以要建设金融中心，要首先建设法制，没有法制就没有金融中心。”最高人民检察院检察理论研究所副所长谢鹏程在此次研讨会上说。“上海的国际金融中心建设与伦敦、纽约国际金融中心建设的模式有所区别。有一种观点认为，作为全球的金融中心城市，伦敦属第一代，纽约是第二代，上海则是第三代。第一代的特点是以票据信贷为主要内容；第二代在此基础上又发展了证券业；上海作为第三代，在前两代的基础上，还要创造出第三种主要形态，这可能就是风险投资和项目交易。当然，目前这还只是一种展望和预测。”
谢鹏程认为，有效地打击金融犯罪，维护金融秩序是金融制度建设和金融立法发展的必要基础。要明确的一点是，国际金融中心的建设与乡镇企业的发展大相径庭。中国改革开放初期，很多地方乡镇企业发展的特征之一是破坏或突破法律政策，而金融中心的建设发展与之大相径庭，它不是在破坏中发展，而是制度先行、秩序先行，在建设中发展起来的。我们现在金融业的发展已经不是改革开放初期小打小闹的模式，而是国际化、大规模，以金融为核心的发展模式。在这方面我们应该秉持以建设为重心的理念意识。
而就目前的现状来看，虽然上海乃至全国在打击金融犯罪方面取得了相当的成绩，却仍面临着若干问题和挑战。
“金融的本质是诚信”，而当下我国社会诚信体系的不健全，社会诚信意识不足也恰恰是金融犯罪惩防的瓶颈之一。一些非法吸收公共存款犯罪，证券咨询类非法经营犯罪等，犯罪嫌疑人就是使用了知名网站、知名纸质媒体等方式刊登广告，引人上钩。另外，我国到目前仍没有建立起包括银行贷款、合同履行、租赁、信用消费等内容在内的征信体系，对金融活动的异常情况也没有形成动态记录，企业或个人的金融信用信息很难及时、便捷地被查询到。为此，企业以及个人的金融失信记录欠缺，社会的失信约束方式有限，很难在全社会养成信用意识，形成良好的诚信环境。
“金融刑事法律尚不完善，金融犯罪的认定缺少可操作依据。这是司法机关惩治金融犯罪面临的另一个问题。”上海市人民检察院法律政策研究室主任徐燕平说。金融活动形式多变，但刑事法律具有相对稳定性，因此，金融刑事立法不可避免地存在滞后性。当前金融诈骗犯罪，涉金融类非法经营犯罪等金融犯罪，从公安立案侦查、检察机关起诉到法院审判阶段，牵扯的人力、物力和财力都很大，但金融犯罪的类型往往层出不穷，手段复杂，法律依据相对模糊，可操作性不强，这就增加了司法的难度。比如，目前的法律对于金融违法行为与犯罪行为的界限不是很明确：行政违法与刑事违法的认定不明确。拿涉金融类非法经营犯罪来说，规定“未经国家有关主管部门批准”要件，主要适用依据是各项行政法规。但是，行政法规的变动性比较强，有些内容欠缺协调，这就导致行政监管主体不明确，增加了认定的难度。另外，民事违法与刑事违法的界限也不清晰。比如信用卡透支，透支5000元经催讨不归还构成犯罪，这一规定已经不符合社会经济发展现状，需要及时修改，才可以避免对大量透支超过5000元的信用卡纠纷仍旧依银行选择移民事诉讼程序处理。
“犯罪率高的原因之一是潜在的犯罪人对受罚率的预期比较低”
为更好地服务上海国际金融中心建设，上海市人民检察院法律政策研究室近期对近年来上海检察机关办理金融案件的情况进行专题调研，结论之一是金融案件数量增幅明显，涉案人数及涉案金额近年呈上升趋势。而产生这一问题的原因，白建军在此次研讨会上的一段发言发人深省。
白建军是北京大学金融法研究中心副主任，他说，金融犯罪近年来不断攀升，原因之一是金融犯罪的发现率、证实率比较低，导致潜在的犯罪人对受罚率的预期比较低。出现这种状况一方面是法律对于金融诈骗类犯罪的构成规定过于严格，对证据的要求非常高。而且传统犯罪，比如杀人放火，办案人员只要找到锤子，找到血迹，就是很确凿的证据了，这些证据都比较容易确认和获取，而金融犯罪经常会遇到缺少确定的被害人和明确的物证，这些都给案件的侦破和指证带来一定难度。此外，金融犯罪的主体往往是白领，专业化、智能化 程度都比较高，具有丰富的金融业务知识，熟悉金融行业的操作程序，善于利用金融监管薄弱环节实施犯罪，如此，对办案人员的素质要求自然要比办传统案件高了。
白建军此间引述的一个例子，颇生动地反映了目前司法工作者在办理金融犯罪案件时所面临的专业知识欠缺问题——次，白建军在给某地司法机关的先进工作者讲课，听到这样一件事。办案人员在审理一桩信用证诈骗案件时，问了三天后，认为犯罪嫌疑人的态度不好，对方却感到莫名其妙，说自己已经把事情都交代了，怎么还说态度不好?办案人员于是提出，前一天你和我们说是信用证的受益人伪造了提单，今天怎么就改成是出口商伪造了提单呢?结果使对方哭笑不得，说：“要不我先给你们讲讲信用证诈骗和结算机制，你们再审我吧。”
虽看似笑话的一桩小事，却反应了如今金融犯罪主体高智商、专业性强的特点，无疑也提醒了司法机关提高金融专业素质的紧迫性。上海市人民检察院研究室有关金融犯罪的这份调查报告也从另一方面印证了这一观点。
报告中，有关近年金融犯罪的主要特点中提到，金融犯罪主体呈现职业化、专业化趋向。破坏金融管理秩序类案件中，被告人的文化程度普遍较高。近年多发的涉金融类非法经营犯罪案件，一些被告八掌握金融专业知识，了解金融活动流程特点，甚至具有金融专业背景教育与多年金融从业经历。利用职务便利及借用公司名义实施犯罪情况增多。比如，内幕信息案件中，被告人利用担任公司高级管理人员的便利掌握未公开信息从中获利；违法发放贷款案件中，犯罪嫌疑人利用担任银行负责人的职务便利超越职权，违规审批发放关系人贷款。而另一个特点，也对司法机关的办案人员提出更高的要求，即金融犯罪手法日益科技化，金融诈骗犯罪中多利用计算机实施。有些案件中，犯罪分子通过截获银行和客户之间交流的有关信息，直接在账户间划拨钱款。如信用卡诈骗中出现的新类型，犯罪手法不仅限于“持卡”诈骗，还出现了“无卡”诈骗。在杨浦区人民检察院手里的一起网上信用卡诈骗案件中，犯罪嫌疑人利用维护、修理客户POS机的时机，窃取被害人的信用卡消费签购单存根，攻取卡号和其他信息，以虚假注册的网名，通过网络购物先后42次购买各类手机充值卡，价值万余元。
诸上问题已经引起上海市检察机关的充分重视。陈旭检察长在此次研讨会上中谈到日后上海市检察机关惩治防范金融犯罪的三点看法，其中提到，要建立检察机关与院校之间的人才培养机制。他说，当前，检察机关的法律人才不少，但同时具备金融知识和法律知识的人才不多。应当加强与金融学院、外贸学院等院校的联系，为办理经济、金融案件培养、储备人才，记者同时注意到，完善机构，提高检察机关服务国际金融中心建设的专业水平也已经写入日前下发的《上海市检察机关服务金融中心的举措》中。其中提出完善机构，提高检察机关服务国际金融中心建设的专业水平。具体措施为：建立专门组织机构，提高办理金融案件的专业化水平。以适应金融业快速发展，服务国际金融中心建设为目标，积极探索金融领域案件集中办理制度。在陆家嘴成立审理金融案件的派出检查员。浦东新区检察院建立金融知识产权犯罪案件公诉处外，黄浦、静安区设立专门办理金融类案件检察科；此外，要进一步加强检察机关金融专门人才的培养，在上海市人民检察院检委会分别设立金融犯罪专业研究小组，加强对金融领域犯罪的研究，指导和引领金融领域疑难复杂案件的专业办理。同时要积极创造条件，選派一批年轻干部到境外考察学习，到有关院校学习金融专业知识，到金融系统挂职锻炼，努力培养一批既懂法律，又懂金融专业知识，又有较高外语水平的复合型人才。把“岗位练兵”与为国际金融中心服务结合起来，要在全员岗位培训中组织开展金融基础知识和法律法规的学习，通过专家授课、金融类案件讲评、研讨等形式，学习金融专业知识、总结交流办案经验，整体提升上海检察机关办理金融领域案件的能力和水平。
“我们的主要目的不是打击，而是预防金融犯罪”
陈旭检察长在研讨会上的致辞中，最后一点看法强调了金融犯罪预防的重要性：“我们的主要目的不是打击犯罪，而是预防金融犯罪。通过建立健全预防防工作机制，有效减少金融犯罪，共同为上海国际金融中心的建设创造良好的金融秩序和金融发展环境。”
而在金融犯罪预防方面，作为上海市核心功能区内的检察机关——上海市浦东新区人民检察院已经在这方面做了一些成功的尝试。据浦东新区人民检察院副检察长萧凯介绍：近几年，以信息共享平台为依托，以组建金融检察工作委员会为契机，该院已经逐步深入地开展金融犯罪预防工作，并建立了金融违法犯罪预警机制。在打击破坏经济秩序犯罪过程中，浦东检察院率先开发并运用了行政执法与刑事司法衔接机制，建立了行政执法与刑事司法信息共享平台。事实证明，这一平台在实践中收到了良好的效果。为此，在预防金融犯罪过程中，该院进一步优化了行政执法与刑事司法信息共享平台，依托该平台督促行政执法机关及时移送涉嫌犯罪案件，对瞒案不报、有案不查、查而不追、以罚代刑、重罪轻罚等问题，严格按照有关的法律法规，通过行政的、法律的手段监督解决。同时还与区金融办、区法院、公安分局、金融监管机关以及各大银行建立信息互动机制，定期交流情况。重视个案预防工作，根据所办理的涉及金融行业的犯罪案件及时分析，提出有针对性的检察建议，帮助金融机构建章立制，加强对重点岗位、重点人员的监督，有效防止和发现犯罪苗头。此外，在上海金融法制研究会的大力支持下，浦东新区检察院还依托市金融法制研究会的资源，组建了“上海金融法制研究会金融检察工作委员会”，这是上海市首个专门从事金融检察研究的学术分支机构。与此同时，浦东新区检察院还在金融机构密集的陆家嘴地区设立了浦东新区检察院“陆家嘴金融检察工作室”，针对陆家嘴地区的金融发展情况，专门进行调查研究，开展法律服务等等。
作为上海市金融机构集聚的另一区域，静安区的人民检察院也把预防作为重点工作之一。强调预测预警，突出服务保障的前瞻性，这是静安区人民检察院预防金融犯罪的具体举措之一。据了解，静安区人民检察院近年建立了分析报告制度，及时开展金融刑事案件的数据统计和成因分析，先后编撰了“当前涉及企业犯罪特点及对策分析”和“近年来金融诈骗犯罪特点分析及防范对策”等统计分析，剖析金融企业治理结构和社会诚信体系建设中存在的问题，为防范金融犯罪、稳定金融秩序、完善金融市场规则提供了实际有效的支持。