论区块链法律风险防控的“元治理”思维

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近年来,区块链在迅速发展过程中产生了许多可专利性技术,新型交易方法、商业模式、加密存储等逐步应用于各行各业,为我国经济发展注入了新的活力,也带来巨大风险.在存在漏洞或遭到入侵的分布式账本中,用户资金和公民个人信息出现泄露,洗钱、非法集资、新型金融传销等犯罪的风险大大提高,影响波及的当事人十分广泛.对此,主张政府、市场、社会各取所长,合作、协调与共振的“元治理”模式有助于化解法律风险,促进科技创新.
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数字身份应用于反洗钱领域具有独特优势,能全面精准地刻画客户身份画像、提升可疑交易监测分析水平、节约成本和充实反洗钱工作资源、通过促进普惠金融提高反洗钱的覆盖面和有效性.然而,我国数字身份在反洗钱领域应用中存在法规制度保障不完善、未适应跨境金融服务发展需求等问题,文章通过分析数字身份在反洗钱领域应用的优势,以及国内外各种类型的应用实践,提出可以从完善数字身份的相关反洗钱制度安排、搭建数字身份信息统一平台、建立数字身份系统反洗钱技术标准等方面入手,以提高数字身份在反洗钱领域的应用水平.
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文章通过对RCEP影响广西人民币交易结算中心的建设、区域性人民币离岸金融中心的建设和跨境投融资服务中心的建设等领域进行研究,分析了RCEP对扩宽投资贸易的渠道、搭建全方位的金融交流平台和提高广西对东盟各国区域的消费层次的发展路径.得出结论:RCEP对广西建设面向东盟的金融开放门户具有促进作用.此外,针对目前存在的不足之处,提出了利用区位优势、积极引入金融科技、提升语言消费能力和引入监管沙盒机制等措施建议.
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