在我国目前的金融体系中,商业银行居于绝对的核心地位,其跟人们日常生活联系的紧密度以及对经济的影响力都比证券业和保险业要大得多。保证商业银行的安全、有效运行,对区域经济的稳定和发展有至关重要的作用。因此,对商业银行风险的监督和管理一直都是监管部门的主要任务,而对商业银行所面临的风险进行评估则是风险管理的前提和重点。自从1997年的东南亚金融危机特别是1998年美国长期资本管理公司倒闭以来,风险管理人员就意识到了针对单一的信用风险或市场风险进行评估和管理是不够的,新的银行危机总是由各种风险在一起合力造成的。正是由于这些新情况的出现,才有了本世纪以来的商业银行全面风险评估和管理,即建立模型,综合考察商业银行的各种风险,对商业银行的整体风险进行评价和管理。本文使用多指标的模糊综合评价法来对我国商业银行体系的整体风险进行了一次综合性的评估。首先,对商业银行风险评估相关的文献作了一个综述,并详细介绍了商业银行风险管理的一些相关理论。接着,通过对我国商业银行发展现状的详细分析以及监管部门的相关要求,初步建立了我国商业银行的风险评估指标体系。在此基础上,再运用聚类分析法对初选指标进行筛选和检验,最终确定所有的指标。然后,在分别使用层次分析法、模糊层次分析法和主成分分析法计算指标权重的基础上用相对熵对各种方法所得结果进行综合,并得到组合权重。由于指标权重在多指标综合评价中的重要作用,因此此部分也是本文的一个重点和主要创新之处。最后,利用已计算得出的指标权重,以我国主要的十家商业银行为样本,建立模糊综合评价模型,分别计算出了各家银行的全面风险当李健吾对二三十年代的中国现实主流游离不定而找不到实际归宿之时,1931年,他靠着父执辈和亲朋好友的帮忙得以成功