在全球资本市场快速发展的背景下，非银行金融机构的发展和壮大使得商业银行的生存空间日益缩小。如何在金融全球化和资本深化中脱颖而出，已经成为各家银行首要考虑的问题之一。银行业务和服务的多元化似乎成为了各家银行的决胜法宝，它们进入资本市场，努力开拓新型业务，不断加大非传统业务的拓展力度来改善资本充足率，提高银行服务水平和盈利能力，如德意志银行、花旗银行等。国际上银行业务的多元化逐渐发展为主流趋势，那么从金融系统稳定性来看，银行业务多元化对其又有何影响呢？世界各国的监管体系和法规不尽相同，各国银行业推进业务多元化，是否能有效保证金融体系的稳定性呢？因此，从系统性风险的角度出发，本文将银行业务多元化对系统性银行危机的影响作为研究主题。本文从理论和实证两方面进行深入研究。在理论方面，本文对国内外学者关于银行业务多元化与银行危机的研究成果进行梳理。在此基础上，本文提出了研究内容和框架，界定了银行业务多元化和银行危机的概念，并简要分析和评论了银行危机理论，为下文的实证分析打下良好的理论基础。在实证上，本文以1980年至2010年全球111个国家系统性银行危机的数据为基础，对银行业务多元化与系统性银行危机的影响进行实证研究。系统性银行危机主要选取是否发生银行危机、危机持续期、产出损失及财政援助成本这四方面指标；对于银行业务多元化主要选取银行进入其他行业（证券、保险）的限制和银行与企业间控股限制这两方面来衡量，其他解释变量还包括银行产业层面因素（银行集中度、银行国有化程度）、银行业的制度因素（银行资产多元化指数、显性存款保险制度）这两方面因素。本文首先利用Logistic模型分别对银行进入其他行业的限制、银行企业控股限制与是否发生银行危机进行回归分析，然后利用截取回归模型分别对银行进入其他行业的限制、银行企业控股限制与银行危机持续时间进行回归分析，其次利用多元线性回归模型分别对银行进入其他行业的限制、银行企业控股限制与产出损失、财政援助成本支出进行回归分析，并得到以下基本结论：第一，对银行进入证券业务、保险业务的限制降低了系统性银行危机发生的可能性，有效缩短银行危机持续期；对银行进入证券行业进行严格限制的国家降低了其财政援助成本支出。第二，一国放松对非金融企业控股银行、非银行金融企业控股银行的限制，会提高银行危机发生的可能性；限制非金融企业对银行的控股可以有效缩短一国系统性银行危机持续期。第三，对于其他解释变量方面，随着银行集中度的降低，发生银行危机的可能性增加，银行危机的持续期也会延长。从长期来看，银行国有化程度提高会增加银行危机发生的可能性，也会延长银行危机的持续期。存款保险制度的设立增加了系统性银行危机发生的可能性，也延长了银行危机的持续期。