我国金融行业的风险伴随着我国经济的发展而变得越来越不容忽视,而洗钱作为导致金融行业风险的一大因素也越来越引起监管部门的警惕。2007年1月1日开始实施的《中华人民共和国反洗钱法》,从法律上确定了反洗钱工作的合法性。作为金融行业的典型代表,银行因此成为控制金融行业风险的主要机构以及反洗钱工作的重要阵地。洗钱的手段多种多样,准确地监测、预测已知的和未知的洗钱行为能有效地控制金融行业的风险。现代的银行业严重依赖于各种信息系统,几乎所有的交易都会形成不同存储形态、不同主题的数据,有效地利用这些数据建立一套灵活、高效的洗钱监测系统,能及时发现可疑的交易,有效地控制银行的风险。本文基于银行的各种业务数据,利用当今软件工程开发领域中多种先进的技术和开发方法,设计并实现了反洗钱数据申报系统。该反洗钱数据申报系统包括如下模块：数据导入模块、数据补录模块、反洗钱分析模块、报文生成模块。数据导入模块负责把银行的业务数据从各种异构的数据源中导入到反洗钱数据申报系统中；数据补录模块负责补全各种类型的业务数据中缺失的字段；反洗钱分析模块负责对反洗钱数据按照既定的分析规则进行筛选；报文生成模块负责利用反洗钱分析模块的分析结果生成满足人民银行监管要求的报文,把报文保存到指定目录以待上报。