近年来,客户管理越来越受金融机构的关注,金融机构从过去的单纯产品导向促进业务发展,转向客户需求导向带动业务发展。围绕金融机构客户管理,尤其是高净值客户关系管理,国内外开展了大量的研究。现有研究通过对金融机构的高净值客户分析,提出了客户价值、客户关系管理及客户生命周期管理等模型,金融机构已经将这些模型直接或者间接用于指导金融产品设计,客户管理系统搭建,以及公司战略设定等方面,有力的促进了金融机构的良性发展。随着我国金融市场的持续发展,寿险为主业的金融企业快速发展并成为我国金融体系的重要组成部分,目前来看,针对寿险企业的高净值客户研究相较少。寿险企业经过多年发展,普通客户和高净值客户积累存量巨大,针对这部分客户进行充分的分析研究,对于提升寿险企业金融产品设计质量,拓宽获客渠道,提升寿险企业高净值客户管理能力,增强寿险公司乃至其所属的集团公司的竞争力,促进寿险金融企业高质量发展具有重要意义。本文对客户价值及客户关系管理相关理论进行全面梳理,并构建研究模型框架,以A企业为研究对象,分析该企业客户管理现状和高净值客户管理策略,通过对标行业主要竞争对手P企业客户经营策略,提出A企业高净值客户管理策略在客户价值细分、信息传递效率、分析技术应用、资源整合等方面存在的差距与不足。本文选取A企业截止2020年底存量的高净值客户相关信息,借助多元线性回归模型,对A企业高净值客户价值提升的影响因素进行分析,分析综合产品设计、客户忠诚度培养及客户生命周期等因素对A企业客户价值的作用效果,结合相关理论和模型分析结果,从高净值客户开发、高净值客户维护、新客户准入获客等方面提出优化A企业高净值客户管理策略的相关建议。经过研究得到三点主要研究结论。第一,通过产品的设计和对客户充分的了解,制定更加科学全面的高净值客户准入分类体系,并扩宽寿险客户获客渠道,为客户提供更为有针对性的服务,也可以有效得提升客户与企业的关系。第二,丰富寿险产品设计,加大寿险主要业务同本集团其他业务的联动,推进寿险产品的综合化经营,对于提升客户满意度,增加高价值客户粘性具有正向作用。利用科学有效的客户关系管理方法,可以充分提升客户价值,提高企业利润,提升企业竞争力,实现客户和企业双赢的目的。第三,通过加快A企业所属集团内部的客户信息分析挖掘共享,可以充分发掘潜在客户价值,提升客户对整个集团公司的价值贡献。同时,本文对于推动我国寿险金融企业高价值客户管理具有一定的实践意义,文章从高净值客户获客策略、高净值客户核心产品与服务策略、高净值客户维护与提升策略等方面对寿险企业提出了全面的优化策略,并提出了相应的实施保障措施,为寿险金融企业未来高净值客户管理策略优化提供了借鉴。