资金管理是企业财务管理的重要内容。资金的运转流动像身体中的血液渗透于集团公司的各个经营环节。资金的充足和流转顺畅是保障公司战略顺利实施及落地执行的重要前提和先决条件。随着数字化时代的到来,企业的信息化水平直接影响企业的竞争优势。企业如能充分利用IT技术,建立资金管理的高速公路,必将提高企业的管理水平,达到高效、低风险的资金管理要求。因此,资金管理信息化建设已成为公司成长不可缺少的一部分,完善的资金管理信息系统对企业的财务管理起到至关重要的作用。本文从理论研究和应用研究两方面着手,研读了近年来国内外资金管理相关文献,讨论了如内部控制理论、交易成本理论等相关理论与企业资金管理的关系,指出信息化建设对资金管理乃至企业管理的重要性,并结合某小型保险公司资金管理信息系统的设计与实现效果进行分析和阐述。论文首先介绍了在当前数字化时代下,企业资金管理的背景和意义。回顾了国内外资金管理现状及资金管理信息系统的发展情况;其次,以某小型保险公司为例,综合分析了其资金管理现状,指出了该公司在资金管理方面存在的问题和不足;再次,根据公司资金管理内容及管理现状,对系统建设目标作了简要分析,结合系统主要应用型功能需求,如账户管理、计划管理、结算管理及内外部信息系统对接,描述了系统基础建设和管理的要求,为系统设计奠定基础。然后,根据系统需求分析,对系统的总体架构进行了整体设计。从系统搭建到系统应用的整体化出发,将系统设计分为底层架构、基础应用管理和事务应用管理三个层级。详细介绍了从底层物理架构到功能性模块等设计内容。最后,根据系统设计蓝图,对系统的实现进行了详细的描述。逐一阐述了该系统的物理架构和账户管理、计划管理、结算管理、银企直联及ERP对接的功能性模块的实现结果。资金管理信息系统利用标准化的模块应用和自定义开发的ERP对接功能,有效地整合了企业各自分散的业务系统,显著提高了资金管理的安全性和效率性。