近年来，随着证券行业竞争形势的变化，传统经纪业务的通道价值逐渐降低，金融服务质量和业务办理效率将是证券公司的核心竞争力，证券公司柜面业务传统的分散运营模式面临挑战。随着一系列监管规定相继出台，监管部门放开证券公司分支机构的设置限制，证券公司分支机构数量出现爆发式增长，这对证券公司运营支持工作效率、人力资源使用效率、合规风控能力均提出了更高要求；愈演愈烈的佣金战，迫使分支机构由传统的通道提供者向客户资源开发和综合服务平台转型，分支机构迫切需要打通柜面业务服务、投资顾问服务、财富管理等各业务线条之间的壁垒，打造一个网点一名专属服务人员一站式服务的业务场景，提高客户服务能力；互联网金融的发展，彻底打破了目标客户的地域限制，分支机构之间实现柜面业务通办需求迫切，打破不同分支机构之间柜面业务通办的障碍，构建网状结构的运营支持体系，实现网点轻型、全员营销、业务办理线上化的目标。在这种形势下，如何在满足合规风控要求的前提下提升柜面业务运营效能从而加强证券公司的核心竞争力成为了研究的热点。
　　本研究以运营管理理论基础知识为指导思想，并运用流程再造理论核心理念，对S证券公司柜面业务流程进行优化设计。系统性的梳理S证券公司柜面业务运营管理现状，包括对公司基本情况、柜面人员结构情况、柜面业务管理范畴与柜面业务运营模式进行了总结分析。通过深度剖析其当前发展情况，通过访问座谈和实地调研的方式，结合数据进行定量分析和案例分析，发现其柜面业务运营管理方面仍然存在不少问题与不足，主要问题包括五个方面：一是分散管理效能不足，二是业务办理效率低下，三是业务办理差错率高，四是网点运营成本高昂，五是业务系统分散落后。针对存在的这些问题，结合运营管理理论与业务流程再造理论对S证券公司柜面业务运营模式优化方案进行了设计。首先明确了优化方案设计的三个目标：运营体系效率大幅提升、风险管控能力大幅提升、运营管理成本大幅降低。借鉴国内其他证券公司较成熟的集中运营模式经验，结合S证券公司的实际发展情况，提出了运营模式优化的方向：构建“以客户为中心”的新型集中运营模式，厘清了优化方案中需融合的五个业务思路：受理与办理分离、全天候业务受理、以流程为中心、业务配置自动化、建立风险控制标准，并从以下五个方面着手优化现行柜面业务运营模式：一是统一总部端管理职能，将分散在总部各部门涉及柜面业务管理工作进行梳理、归类及整合，统一交由交易运营部管理，减少内耗，提升总部端管理效能。二是推行柜台业务受理无纸化，应用电子签名板等硬件设置通过电子签署方式代替纸质方式签署，签署完成的电子协议自动进行电子归档，无纸化的方式节约纸张、降低运营成本、减少柜员工作量、进一步加快业务处理速度、提升业务办理效率，进而提升客户体验。三是引入业务流程自动化配置，依托信息技术，将S证券公司业务需求和业务流程配置到柜面业务办理事前、事中、事后三个环节，实现自动化控制对业务过程和业务结果进行有效的管理，减少业务差错，强化风控控制能力。四是建立总部或区域性集中作业中心，成立专业的作业团队、去除分支机构柜员岗，由作业团队按统一的审核标准和办理流程处理S证券公司所有分支机构的日常柜面业务申请，业务办理及人员的集约化，既强化了风险控制能力又降低了人力成本。五是搭建集中运营管理平台，融合S证券公司的业务管理理念及优化设计思路，统一众多柜面业务终端，进而提高业务办理效率及质量管控能力。为确保柜面业务运营模式优化方案能够有效落地和顺利实施，还提出了S证券公司需要从机制、技术、财务方面采取一系列保障措施。通过对柜面业务运营模式进行优化，达到降本、增效、控风险的目的，进而提升公司核心竞争力，能够在激烈的竞争形势下立于不败之地。