在中国快速发展的同时,国民财富的积累也在快速增长,大众富裕群体的财富管理需求也在日益增长。HT财富管理公司作为国内财富管理头部品牌,近年来规模体量以及客户体量也跟着水涨船高。传统的营销模式在面对发展过程中与日俱增的规模及客户数量,存在的弊端逐渐显现出来,一是没有系统的营销概念,经营模式停留在个人经验上,存在很大不稳定性;二是对于客户群体的特征不明确,难以深入挖掘客户需求,缺乏精准营销抓手;三是理财顾问开展营销工作难度较大,缺乏组织架构的配合,个人单打独斗效率低且不易找到问题的关键点。本文从金融零售业务角度出发,对我国金融业的零售业务精准营销进行了深入的探讨,同时对其国内外的研究状况作了简要的分析与归纳。其次,根据HT财富管理公司现有的零售业务状况以及过往历史数据进行分析。结合市场细分理论、家庭生命周期理论、4Cs理论为支撑,展开问卷调查,明确精准营销的问题并对成交客户数据进行K-means聚类分析。对数据应用于HT财富管理公司零售业务精准营销工作开展所产生的影响和效果进行多方面分析和研究,建立用户画像模型,构建精准营销体系和客户服务流程,通过对平台抓取的数据进行统计和分类,全面突出用户特殊性,在零售业务的开展中找到可复制的突破口,从而精准营销进行创新性研究。通过对论文具体研究的三方财富管理行业零售业务精准营销策略进行分析整理、归纳与总结,挖掘零售业务领域在数据平台下的精准营销中所发挥的实效,根据本人多年从事财富管理零售业的工作经历,总结了当前工作中如何运用现有的资料进行精准营销,提出HT财富管理公司零售业务精准营销工作开展的策略和建议,实现从客户开拓到成交,系统性地运用到售前、售中到售后环节,有效结合数据分析结果提升精准营销效率,在同业竞争中,构筑护城河,盘活现有资源的同时取得更多优势资源,达到综合实力提升的目的。