【摘 要】
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融资融券业务由证券公司借出资金、证券,使客户获得买卖证券并获取交易佣金和利息收入的一项信用业务。美国是最早开展融资融券的国家,经过数十年的发展,当前该交易制度已经成熟并在各大市场普遍实施,其在国内证券市场起步较晚,2010年3月正式进入市场操作阶段。经过10年的发展,融资融券业务取得了一定发展。融资融券业务既能为证券公司吸引稳定的优质客户、创造持续丰厚的利润、提升市场竞争力;同时,该业务存在多种风
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融资融券业务由证券公司借出资金、证券,使客户获得买卖证券并获取交易佣金和利息收入的一项信用业务。美国是最早开展融资融券的国家,经过数十年的发展,当前该交易制度已经成熟并在各大市场普遍实施,其在国内证券市场起步较晚,2010年3月正式进入市场操作阶段。经过10年的发展,融资融券业务取得了一定发展。融资融券业务既能为证券公司吸引稳定的优质客户、创造持续丰厚的利润、提升市场竞争力;同时,该业务存在多种风险,对证券市场的行情波动易产生较大的影响。证券公司必须加强对融资融券业务风险管理研究,全面提高风险管理水平。本文以W证券公司为例,分析其融资融券业务风险管理现状以及其中存在的问题,包括内部控制程度不足、员工风险揭示不规范、风险监测反应滞后和客户风险识别能力较弱。并从内部控制体系不完善、风险管理文化不深入、监测系统功能不健全和员工专业素养不高四方面深入分析问题成因。基于以上问题和成因,本文提出了内部控制体系建设、业务风险管理制度完善、优化风险监测预警系统和创新客户关系管理模式四方面的改进策略。在具体落实方面,结合改进策略提出相应的保障措施,以期实现提升W证券公司融资融券业务风险管理的质量,促进证券市场健康有序的发展。
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