商业银行的贷款项目是支撑银行持续经营的主要业务收入来源,同时也是商业银行主要的风险来源。贷款业务不仅仅面临业务操作等方面的风险,还面临客户违约、市场变化等各种风险类型,是商业银行应该重点进行风险管理的项目。而银行内部控制体系是银行经营过程中的关键环节,也是防范银行各类风险的基本保证和重要手段。商业银行占据着金融业的重要地位,其内部控制机体系的完善与否,不仅仅关系到银行的发展和运行,也深深地影响着金融行业的发展趋势,甚至影响社会的稳定和发展。本文主要根据项目风险管理的相关理论,详细分析了浦发银行的内控现状,深入剖析了浦发银行目前存在的内控问题,如内部风险意识淡薄、风险管理机制不健全、控制活动存在缺陷、风险不对称、违规处罚力度不足等,基于浦发银行的具体情况和背景,有针对性的提出了浦发银行内控优化的总体目标,确立了浦发银行总行内控优化的总体规划,针对浦发银行存在的具体问题,提出了具体的改进措施,包括强化内部风险意识,完善风险控制机制,细化操作流程,优化控制活动,强化监督体系五个方面。以期改进建议能够应用到浦发银行的实践业务操作中,提升其内控机制的有效性,防范违规贷款等事件的再次发生。同时,也希望本文所提出的内控机制优化措施可以为其他商业银行提供参考和借鉴。