随着全国各地的经济水平不断提高,金融市场的蓬勃发展,中国投资者可投资资产规模越来越大。高净值客户以及超高净值客户数量也逐日增加,越来越多。证券公司作为最主要的财富投资及管理的机构,特别是经营综合性金融的大型证券公司,这类高净值客户的管理及客户财富管理显得尤为重要。专业高效的客户服务既可以实现了投资人的资产安全增值,也决定着该金融机构在严峻的市场竞争中是否可以存活并发展。本文主要以经营综合性金融的大型证券公司G证券公司为例,参照发达区域的成熟行业实践,对中国财富管理业务中提供专业服务的机构勾勒出一套财富管理生态体系,研讨目前的现状、问题、机会,更好地理解财富管理中的客户营销策略,并提供一些切实可行的方案和举措,为优化客户营销策略提出一些建议,并为这些建议在实践的过程提供一些具体的方案及保障措施,希望能够推动财富管理行业形态良好的构建,实现高净值客户与提供专业服务的机构双方都能受益的双赢局面。本文的研究内容主要包括:首先对中国高净值客户的及基本概念进行阐述,并将本文所用的客户营销理论进行概述。其次,对中国高净值客户的可投资资产的投资和财富保值方案进行研究并做以优化设计;再次利用在G证券公司的工作和实践经验掌握的有关情况,结合统计数据,对目前G证券公司的发展环境因素做以分析;指出在G证券公司目前为高净值客户营销方案策略的实施过程中存在的问题及形成问题因素的分析,并结合目前高净值客户基本状况和对未来证券公司向财富管理业务转型发展趋势的探索,最后为G证券公司高净值客户营销策略的优化提供建议,并从实践的角度提供保障措施设想,确保其能在市场竞争中保持优势地位。研究方法主要以文献研究法和案例分析法为主。本论文包括七个部分:第一部分是绪论,主要介绍本篇论文的研究背景及意义、国内和国外的对高净值客户财富管理业务的研究现状,研究内容及研究方法等;第二部分是本文的相关理论基础,将高净值客户营销理论及高净值客户财富管理的基本理论做相关的阐述;第三部分是高净值客户财富管理业务环境分析,主要以业务概况、宏观环境PEST分析、微观环境分析及高净值客户财富业务SWOT分析组成;第四部分介绍了G证券公司高净值客户营销策略的现状及问题,主要阐述目前的策略及存在的问题;第五部分是本文的重点,是针对G证券公司高净值客户营销策略的优化建议;第六部分是G证券公司高净值客户营销策略优化的实施保障,主要从风控保障、制度及文化保障、员工及组织保障三部分构成;第七部分是总结。本文从三个层面剖析现实意义。第一:从金融机构层面,尤其是作为多元化经营的大型证券公司层面,高净值客户财富管理是整合了资产、负债、中间业务的综合性服务,在证券公司业务中的占比逐年上升,未来还会一直延续下去。第二:从提供客户的专业人士层面上看,他们利用专业特长、对市场的研究判断及其金融机构创设的财富管理产品为高净值客户提供一系列的方案设计、咨询顾问服务等。第三:从高净值客户层面上来看,这些目标客户是财富管理市场的最大需求方,普遍面临财富积累、财富保值与增值、财富传承等方面的需求。本文意在财富管理转型的大背景下,证券公司为高净值客户提供服务策略方面加以大胆构想,能为该领域贡献更符合高净值客户需求及实现双赢局面的方法,对大型综合性金融服务提供商的证券公司有重要的理论作用及实践意义。