由美国次贷危机引发的全球性金融危机愈演愈烈,亟需对金融监管制度重新审视并调整。回顾历次大规模金融危机,其爆发的主要原因在于国际金融监管制度的缺陷。因此,从金融危机角度探讨金融监管制度的变迁与适宜性选择具有重要的现实意义。本文按照成因对金融危机的性质进行分类比较,以世界三大金融危机为分析对象,探讨国际金融监管制度变迁与金融危机演进的关系,为中国金融监管制度的发展和完善提供政策指导。本文首先在界定金融危机概念的基础上,按照成因将金融危机划分为性质不同的三种类型：实体经济失衡引发的金融危机、国际收支失衡引发的金融危机和虚拟经济泡沫破灭引发的金融危机。其次,分析金融危机性质演变下的金融监管制度变迁。研究认为,金融创新是推动金融危机性质演变的基本动力,而金融危机性质的演变直接决定着金融监管制度的变迁。本文根据金融监管目标取向,将金融监管制度变迁划分为三个阶段：安全优先型金融监管制度、效率优先型金融监管制度和稳健型金融监管制度。再次,以1929年美国金融危机、1997年东南亚金融危机与美国次贷危机为对象,分析其性质特点,引发危机的金融监管因素以及危机对于金融监管制度变迁的影响。通过比较分析表明：随着金融危机性质的演变,不同国家在金融业的不同发展阶段,为了防范不同性质特点的金融危机,应采取适宜的金融监管制度,合理权衡安全与效率的金融监管目标,保持适度的金融监管水平。最后,在全球金融危机背景下,基于我国面临金融危机风险的性质特点,提出完善我国金融监管制度的对策。