改革开放以来,中国经济获得了巨大的发展,社会总财富和居民个人财富也逐年提升。2018年超过197万成为“千万富豪”,1.7万人拥有个人总资产超过5亿元,中国超高净值家族进入财富传承的阶段,对于家族企业交班和转型、家族传承、财富管理等服务需求迫切,但大多数中国家族企业尚未建立专业的家族办公室。EH公司作为总部在香港的综合财富管理公司,通过十余年的尝试和探索,在家族办公室业务上取得了一些收获,积累了部分的经验,但是也存在较多问题。本文通过研究探索出其家族办公室业务运营的优化方案,提升业绩水平。EH公司在公司结构、规模方面,在我国独立财富管理公司中具备一定的代表性。通过分析EH公司的存在的问题,对行业有一定的借鉴意义。本文第一部分介绍研究背景、目的、内容和方法、思路和框架。第二部分梳理了家族办公室业务相关理论基础,总结了国内外的研究现状。第三部分对国内外家族办公室业务的业务运营的概况和发展进行了梳理,并介绍了EH公司及其家族办公室业务运营的现状,然后运用商业模式画布对公司的核心家族办公室业务进行分析,结合公司实际情况,分析EH公司家族办公室业务运营的存在的问题及原因。第四部分针对EH公司家族办公室业务运营存在的问题,分别从品牌战略、市场定位、产品和服务创新、人力资源培育、风险管理五个层面提出优化改进建议。最后一部分是对全文的总结和展望。研究的创新之处在于总结了作者在财富管理和家族办公室业务运营方面7年的工作经验。基于对财富传承行业的发展现状以及国内外运营情况的挖掘,分析目前客户真实预期和实际业务运营之间的差距,通过坚持循名责实,得出应用性和实操性兼顾的结论。由点及面,从EH公司运营的“家财永续”业务深入,对家族办公室业务的各种环节和因素全方面分析,寻找到可以优化EH公司家族办公室业务运营的方案。鉴于现在国内较多独立财富管理公司都面临EH公司同样业务的发展和转型的问题,本文针对EH公司家族办公室业务运营提出的优化方案,可供其它公司开展家族办公室业务提供参考。研究的不足之处在于,家族办公室在我国尚属新兴行业,未来有很大发展空间,但是政策、监管和从业者水平都还在初级发展阶段。随着行业的发展,新的理论、传承架构、财税筹划等方法和手段也在日新月异,大数据、人工智能、CRS等新技术和法规也带来家族办公室业务的不断迭代更新。本文给出的结论性方案仅适用于目前家族办公室业务的运营情况,存在一定的历史局限性。