自反洗钱这一概念出现以来，反洗钱监测就一直如影随形的贯穿整个反洗钱体系的建设过程中。现有经济环境下，完善的非现场监测逐渐地成为反洗钱工作中最为重要的线索来源。针对资金异常流动的检测研究中，最难以解决的就是实验所需的交易数据的来源。由于金融机构对客户信息与交易信息的保密原则以及国家相关法律法规对个人隐私的保护性限制，除了法规明确规定的少数情况下，一般几乎不可能获取到相关的数据信息。且反洗钱监测研究实验中所需的数据样本还有着样本量较大、具有连贯性等非常细致的要求。本文主要从系统仿真学的角度出发，从反洗钱监测对当下相关监测准测的要求、仿真实验对交易数据的要求以及实际环境下的经济角色的经济行为特点这三个方面入手进行研究。首先，本文对我国现行的反洗钱相关法律法规中有关监测工作的条款进行了较为全面的梳理，并将从中提取出的条款分为两大类，即已量化的和还未被量化的。针对还未被量化且仅仅使用定性的描述性语言进行表达的第二类条款，本文通过对法规相应的细则以及细则中类似说明的思想确定了相应的量化原则，并将其进行了量化。然后，本文还将量化后的第二类条款与第一类已量化的条款合并转换成为了仿真实验中可以直接参与计算的数学公式的形式。其次，通过利用数学公式形式的反洗钱监测准则，本文经过逐步添加约束的推导方式得出了在假设的极端条件下洗钱者完全不触发准则且能够顺利转移的资金量与洗钱者手中可利用的帐户、洗钱者可容忍的转移天数以及每天的交易次数几个变量之间的关系，并构造了对应的函数，绘制了函数图像，从而确定了资金异常流动的绝对可行上限面。再次，本文还对经济环境下正常的经济角色和异常经济角色（洗钱者）的经济行为模式进行了分析，将正常经济角色的收入支出进行了分类，为异常经济角色的资金转移行为划分了阶段。本文还根据分析的结果结合前人所做的研究，制定了正常经济角色的交易记录生成流程，且引入了随机算子使之按要求随机波动；此后，还对异常经济角色转移资金的过程做了分析与设计。最后，以上述工作为基础，本文还建立了相应的仿真系统和对应的数据仓库，并作了小规模的运行并对运行后的数据结果做了分析与评价，得出了实验结果所能反映出的结论的同时也依据结果设想了洗钱者在现行法规监测体系下由于规避合规性风险而在资金转移过程中出现的新的行为特征。针对可能出现的新特征，本文在最后提出了一些可能的解决思路。