随着全球金融的快速发展,商业银行面临着各种外界因素的不确定性和不断变化,自主业务创新需求不断增加、商业银行柜面系统设计越来越复杂,同时对于柜员的柜面交易操作要求不断提高,增加了柜面交易操作风险的发生率。研究发现由不完善的程序、人员及系统内外部事件造成的柜面交易风险往往给商业银行带来较大损失。巴塞尔委员会认为操作风险是银行业金融机构面临的三大风险,此后业界和学术界开始了对商业银行柜面交易风险管理的研究。通常情况下来看,柜面交易风险是一种特殊的操作风险,具有操作风险的所有性质。随着我国银行业的转型,由于内部管理机制不完善,柜面交易风险这种特殊的操作风险往往是我国银行业最主要的风险来源之一。与国际先进水平相比,我国由于操作风险引发的商业银行风险的比例远高于国际平均水平。因此,研究柜面交易风险的识别与预警具有一定的现实意义。本文立足商业银行柜面交易风险识别理论,结合CD银行关于柜面交易风险的实际情况,对以下问题进行研究:首先叙述本文研究背景和意义,通过总结国内外专家对于商业银行柜面风险管理研究成果以后,对当前研究的不足进行讨论;此后,介绍本文研究所用到的相关理论和方法进行介绍,奠定本文研究的理论基础;通过结合CD银行的基本情况和分析CD银行现柜面交易风险管理现状,总结出现CD银行柜面交易风险管理中存在的不足之处,进一步说明本文研究的必要性和重要性,以及为本文后续研究指出方向;在后续的研究内容中,本文重点研究了CD银行柜面交易风险识别、CD银行柜面交易风险评价和CD银行柜面交易风险防范三大内容。在风险识别的研究中,本文关注风险识别原则、风险识别方法以及对风险识别结果进行分析,通过对CD银行柜面交易风险识别研究,本文识别出CD商业银行柜面交易存在的潜在风险点;在风险评价过程中,使用模糊综合评价法对风险进行评价,最终得到CD银行柜面交易的主要风险;随后,本文分别从业务制度优化、风险文化建设、创新预警模型预防措施三个方面进行了详细的阐述。此外,本文还结合实际案例,对柜面交易风险预警模型的效果进行说明,证明了风险防范措施的有效性。最后,对本文的研究进行总结,指出本文研究的不足之处以及对今后工作进行展望。