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本文在深入分析我国证券行业应用特点和对CRM的实际需求的基础之上,对证券行业分析型CRM模型进行了研究、设计、和实现。论文的主要内容和成果如下:
阐述了建设集中式分析型CRM系统的设计原则和整体架构本文阐述了集中式分析型CRM系统的优势,分析了其整体逻辑架构的五个层次,并论述了该架构的五个实施过程,包括设计建模、数据获取、数据存储、数据展现和元数据管理的工作范围和常用工具。
给出了以客户终身价值和客户忠诚度为核心的客户细分方法客户细分是分析型CRM的基础,而客户终身价值和客户忠诚度是客户细分的核心。本文中给出了在证券行业中计算某类客户群的客户终身价值的方法,以及从交易忠诚度、感知忠诚度和复杂忠诚度的不同权重计算客户忠诚度的方法。给出了对客户总资产等重要指标进行评分的方法以区分客户的相对重要性客户总资产、客户交易量、客户贡献是证券行业中评价客户重要性的重要指标。本文给出的评分方法采用均匀化方法将客户相对重要性评分分布在0-100分之间,该方法不同于传统的按绝对值分段确定客户重要性的方法,更易于表明客户的相对重要性,而且更易于实现对于客户的TOP分析。设计并实现了证券行业分析型CRM系统的客户轮廓子模型证券行业的分析型CRM数据模型包括客户细分模型、客户忠诚度模型、客户关心模型、销售模型、促销活动模型和业务业绩模型等。本文详细阐述了以星型模型为主要设计方法,利用数据仓库总线结构建立系统数据维度模型的方法,分析了证券行业中的主要业务主题,并重点论述了客户细分模型中的客户轮廓子模型的数据结构,并对如何在客户轮廓事实表中处理渐变维度、利用微型维度解决快变超大维度、实体表的视图引用、利用组织机构和FC组织结构来表示组织层次、日期维的使用、利用客户细分维度中的评分分段进行80/20分析等进行了比较详细的论述,并通过将渐变方法和非事实型事实表相结合的方法跟踪客户在人口统计特征、行为模式、评分分段方面的变化轨迹。本文中的客户细分模型已在国内某证券公司进行实施,并获得较好效果。