近年来的大量洗钱案例及监管政策都表明,反洗钱义务机构中,银行业所面临的洗钱风险要远远高于保险业、证券业或其他类型的持牌金融机构。而随着我国经济的不断发展和社会经济环境日趋复杂,洗钱犯罪的形势变得愈发严峻,多种多样的违法行为及犯罪行为,不可避免的与洗钱行为产生了交叉,而洗钱活动的方式约越来越复杂化,洗钱犯罪的犯罪金额也在每年上涨。然而,银行业目前在反洗钱的合规制度建设方面还缺少足够的重视,即存在合规人才的缺失,又存在制度建设的滞后,使得风险评估工具及相关结果难以被有效的应用在反洗钱工作的实践上。银行业的反洗钱工作也要随着反洗钱形势的变化而不断的优化,其中尤为重要的一点就是其反洗钱工作的原则要及时的转变,由最初的“规则为本”转变为“风险为本”,与此同时,反洗钱的工作内涵也不能再仅仅局限于传统的工作要求,应进一步扩充到诸如反恐怖主义等方面的犯罪形式。因此,以反洗钱义务机构（银行业）为模板,通过其合规制度的建设,来探索反洗钱义务机构合规领域执行标准、定性原则等信息,并把这些信息转化为反洗钱义务机构合规制度建立的“灯塔”,归纳成可供银行业金融机构借鉴吸收的反洗钱义务机构合规指南,是十分有必要的。可以说,反洗钱义务机构（银行业）的合规制度建设,就是要把“反洗钱管理建立在合规制度上”,树立合规文化、培育合规意识并做好合规指引。为此,本研究以中国人民银行等监管部门发布的反洗钱法律法规为研究背景,通过对银行业在反洗钱工作中的实践案例为研究对象,兼顾学术研究和实务操作,探索反洗钱工作对反洗钱义务机构（银行业）在相关合规制度建设方面的积极影响。各章节具体内容如下:第一部分“导论”。从近年来不断涌现的反洗钱案例以及监管部门对反洗钱法律法规制度的修订为切入点,探讨反洗钱义务机构合规制度建设的必要性缘起及其价值,研究又可能做出的创新性提议。第二部分“反洗钱义务机构合规制度建立价值理论分析”。从分析反洗钱义务机构合规的价值目标出发,深入探讨如何客服合规承诺的不足,从而引申出建立反洗钱义务机构合规的制度优势。第三部分“反洗钱义务机构合规制度国际比较”。本部分深入探讨了包含FATF、美国及德国在内的其他国家或组织的反洗钱义务机构合规制度建立情况,并从中总结银行业金融机构反洗钱义务机构合规制度的建立路径:即制定保密合规制度,建立客户尽职调查制度,建立收益所有人透明度合规制度,建立交易记录保存合规制度,建立高风险地区交易控制合规制度。第四部分“我国反洗钱义务机构合规立法现状与义务机构合规制度建设现状”。针对反洗钱义务机构建立合规制度的建设现状进行深入分析,探索其可行性、可持续性及可以达到的效果,剖析反洗钱义务机构合规技巧。第五部分“我国反洗钱义务机构合规改进的实现”。针对反洗钱义务机构合规制度在可行性方面的改进进行深入分析,探索在立法层面、合规指引层面及合规路径的具体建立层面等方面对反洗钱义务机构的合规建设的改进可行性。