金融市场开放背景下外资银行风险监管国际经验借鉴

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本文在分析外资银行监管系统的基础之上,借鉴国际机构和其他国家先进的外资银行监管经验,按照事前预防、事中控制、事后补救的主导思想,结合中国对外资银行监管现状,提出一个合理的,既有中国特色又尽可能与国际惯例接轨的外资银行外部监管并给出一些具体监管措施的改进意见。 全文共分为四个部分:第一章,绪论。对本文的研究动机和意义进行说明,同时指出笔者采用的主要研究法、研究中的创新、限制和困难,以及论文的不足。第二章,外资银行监管系统分析。主要从系统的角度,研究外资银行监管的理论基础原则、目标,并总结出政府外部监管的理想模式要素,阐明本文的研究侧重于以下几个方面:风险资产监管、业务经营监管、监管手段、措施和市场退出监管等。第三章,外资银行风险监管的国际经验比较。运用国别比较的方法,分析了《巴塞尔协议》、英、美、日等的规定和通常做法。第四章,金融市场开放背景下我国外资银行风险监管框架设计。通过对我国外资银行监管现状的分析,找出不足和亟需改进的地方,借鉴第三章分析的典型国家的监管经验,包括英国比率监管体系、美国ROCA、SOSA监管体系及对外资银行的并表监管体系、VAR风险测定等,提出适合中国国情的监管措施,并给出简要结论。
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