随着全球经济一体化的深入拓展,金融和贸易日益成为驱动经济增长的核心和发动机,作为理论研究和实证检验的延伸,金融发展理论和国际贸易理论出现了日益融合的发展趋势,成为近年来国际经济理论研究的一个学术前沿,与此同时,自内生经济增长理论提出以来,技术进步已经成为众多学者关注的焦点,由此形成了许多具有代表性的研究成果。但是,国内外对金融发展、技术进步与对外贸易产业升级之间的研究大多是两两平行进行的,对三者之间的机理及内在联系研究甚少,尚有一个有待于系统研究和实践检验的问题。现实中,金融发展、技术进步与对外贸易产业升级三者之间的关系不但是一个学术性问题,更是一个实践性较强的研究课题。当前,金融市场效率低下、技术进步动力不足已经成为制约我国贸易模式转变的重要因素,对外贸易产业的比较优势不能只停留在低附加值产品和加工贸易上,而应朝着高技术和高附加值产品的方向升级,只有这样才能摆脱掉入比较优势陷阱。因此,本文试图以金融发展为切入点,以技术进步和技术创新能力提升为核心渠道,研究金融发展对我国对外贸产业升级的影响机理。本文旨在从理论分析、指标测度和实证检验三个方面进行研究金融发展在促进技术进步、对外贸易产业升级问题中的重要作用,从而进一步深化对三者相互关系的认识。全文共包括八部分内容：第一部分,说明研究背景与意义、文献回顾、研究框架、方法工具及特色创新；第二部分,提出金融发展比较优势假说,并分别从四个视角研究金融发展促进对外贸易产业升级的直接效应,从两个层面分析金融发展促进技术进步的中间效应；第三部分,对相关指标进行测度,分别构建了四个省级金融发展指标,对采用DEA和SFA方法测度的技术进步指标进行适用性比较,计算了四个高技术产品的比较优势指标和三个出口贸易技术水平指标。下面四个部分均为实证检验,其中第四部分采用传统VAR模型、面板协整模型和面板VAR模型研究了三者之间的长期动态关系；第五部分采用静态面板模型和动态面板模型研究了三者之间可能存在的内生性问题；第六部分采用空间计量模型对三者的空间溢出效应进行考察；第七部分采用面板门槛模型和分位数回归考察了金融发展、技术进步与产业升级之间的非线性关系。最后第八部分,根据研究的基本结论,提出相应的对策建议。通过较为系统的分析,本文主要得到如下基本结论：第一,理论分析表明三者之间可能存在的作用机制是,一方面金融发展可以直接促进对外贸易产业升级,另一方面金融发展还会通过促进技术进步,进而间接促进对外贸易产业升级。更进一步地,金融发展即可以提高的自主创新能力,还可以提高FDI的技术溢出效应。第二,指标测度表明中国的金融结构仍然以金融中介为主、金融市场为辅,股票和证券等直接融资市场有待进一步发展,虽然金融发展规模得到了极大的提高,但是其运行效率令人担忧；与SFA方法相比,以DEA方法所估计的TFP更适于中国现实,而且TFP主要仰仗于技术进步的贡献,技术效率的改善明显落后于技术进步的提高；在分别考虑高技术产品进口因素和加工贸易因素影响的情况下,所测度的对外贸易结构水平均显著降低,大部分地区处于高技术产品出口的比较劣势阶段,且加工贸易仍然是贸易的主要方式。第三,动态性检验、内生性检验、空间计量检验和非线性检验等实证分析在一定程度上较好支持了本文的理论框架,即无论是与对外贸易产业升级还是与技术进步,金融发展均具有十分重要的促进作用,但是不同金融发展指标的表现大不相同；进一步地,研究发现金融发展与FDI之间为互补关系而不是替代关系,其交互作用有利于技术溢出效应的发生。此外,在多数情况下,技术进步、FDI、人力资本和要素禀赋对促进对外贸易产业升级具有显著的正向影响。与以往的研究相比,本文的创新之处在于：一是在研究视角上,构建了金融发展作用于技术进步与对外贸易产业升级的分析框架,从金融发展的角度,探讨了三者之间的调整过程和机理,从我国经济发展的现实来看,进行这样的研究既有新意也有重要的现实意义；二是在指标测度上,探讨衡量技术进步指标的DEA指数法和SFA随机前沿法及其优劣,并在理解我国金融发展和对外贸易特殊性的基础上,构建了多层次的测度指标并进行对比分析；三是实证分析方法的创新,在理论分析的基础上,分别侧重于三者之间的动态性、内生性、空间溢出效应和非线性等特点,使用众多较为前沿的计量分析方法进行检验。总之,本文力求研究内容的系统全面、研究方法的科学规范和研究结论的真实可靠。根据理论研究与实证分析,中国今后金融改革与发展的大致方向应该是：推行金融中介效率优化,实施有差别的区域金融政策；大力发展多层次资本市场,全面提升金融的自主技术创新功能；提高引进FDI质量,注重金融发展与FDI的技术溢出；加强金融监管,关注金融发展过程中的风险问题。