人们的收入状况伴随着我国经济的不断快速发展而提高,拥有了较多可支配的财富,开始寻求投资方向和理财渠道来实现自身财富的保值增值。这就在市场上涌现了许多第三方理财机构,理财行业也迎来了前所未有的发展机遇。第三方理财机构连接起位于上游的金融机构和处于下游的投资者,它的出现同时还填补了金融市场的渠道空白。第三方理财机构为投资者提供着个性化、多元化、全面化的理财服务,其秉承独立性和实现以客户利益为中心的宗旨,迎合了市场上许多客户的理财需求。第三方理财机构的产生不但丰富了金融产品种类,增强了金融市场的活力,同时也为人们提供了更广阔的理财渠道,极大提高了社会经济资源配置效率。然而,第三方理财机构在快速发展的同时也呈现出种种无序竞争的乱象,追随造成无序竞争现象的原因有很多种,其中最主要的原因在于第三方理财机构缺乏有效的法律风险管控。只有对第三方理财机构加大监管力度和行为规范,才会对第三方理财机构的发展和金融市场的发展产生积极的影响。因此,通过识别第三方理财机构法律风险来更好地进行法律风险管控,这可以引导第三方理财机构步入正确的发展轨道。本文拟采用理论分析、案例研究的方法,在对第三方理财机构的法律风险的研究基础上,分析其在业务流程中产生的法律风险类型及其产生的原因,并通过案例分析观察第三方理财机构法律风险管控的最佳经验,然后进一步拟构建法律风险管控的机制,以弥补现有第三方理财机构研究的不足,为其降低法律风险发生的概率及提高法律风险管控的水平,促进我国第三方理财机构将其独立性、专业化、多样服务等的优势转化为品牌优势和市场优势,提高在国内的市场竞争力,促进其健康平稳的发展。本文将管理学与法学相结合,以管理学研究为主、法学研究为辅,将管理学和法学有关知识进行链接,从而更加深入地对我国第三方理财机构法律风险和管控问题进行研究。并且鉴于第三方理财机构的现状及研究的局限性,以案例研究的方式,围绕第三方理财机构运营过程中产品设计和筛选、产品销售、后期维护的环节,分析第三方理财机构法律风险的类型和产生的原因,并结合第三方理财机构内部管理核心要素对法律风险水平的影响,最后科学、系统地拟构建出第三方理财机构的法律风险管控机制。本文研究希望为第三方理财机构的法律风险管控提供理论指导,减少潜在法律风险转化为平台实际损失的可能性,以促进第三方理财的健康发展。