【摘 要】
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随着我国改革开放脚步日益加快,中国经济进入快速发展时期。金融业作为整个经济体系的重要组成部分,在经济发展变化中扮演着不可或缺的作用。随着金融业的不断进步,作为金融
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随着我国改革开放脚步日益加快,中国经济进入快速发展时期。金融业作为整个经济体系的重要组成部分,在经济发展变化中扮演着不可或缺的作用。随着金融业的不断进步,作为金融业的重要组成部分商业银行也面临着诸多风险与挑战。纵观近几年商业银行涉及的风险其中操作风险时有发生,这使把对操作风险的关注提高了新的警示。银行业要想进行稳定健康的运行状态,必须提高操作风险的管理和内部控制水平。许多商业银行巨大的损失案件都是由于操作风险导致的,这也使操作风险成为了亟需关注以及处理的问题,因此为了更好的防范金融风险成为了一个具有实践意义的课题。因为操作风险具有内生、隐蔽、广泛以及难以量化的特性,所以预防和控制操作风险是一个长期需要解决的问题。首先,基于国内外的研究情况,依据《新巴塞尔资本协议》进行深入研究,基于内部控制角度分析商业银行的操作风险情况。在操作风险的有关理论的基础上,包括操作风险的内涵,操作风险的特征以及操作风险的分类,以及进一步分析了内部控制的相关理论以及内部控制与操作风险的相关关系,除此之外还分析了商业银行操作风险的流程以及商业银行可能导致操作风险的风险节点,以上为文章提供了相关的理论依据。其次,根据民生银行虚假的理财案件造成的经济损失以及社会损失通过操作风险的角度进行分析研究。对民生银行假理财案件深刻的分析和研究,通过一些数据的分析以及整理,分析案件中造成售卖假理财产品的原因以及相关的问题。通过对案件的分析得出对商业银行预防和控制操作风险的一些措施和方法。最后,通过影响操作风险的相关因素,通过内部控制角度提出了一些预防和防范操作风险的措施以及建议。从防范操作风险的理念、风险管理组织结构、提高对操作风险的责任以及完善组织架构、提高操作风险监督手段等方面入手,为商业银行在现代经济形势下,预防操作风险和提高防范操作风险防范的能力,提出了一些建议以及意见,以此来促进经济平稳稳健运行发展。
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