纵观近年来洗钱犯罪的变化趋势可以发现,由于证券业本身极高的流动性,和行业内相对复杂的交易,导致了犯罪分子选择在证券行业实施洗钱犯的势头愈演愈烈,反洗钱工作的开展也遭到了前所未有的巨大挑战。金融市场关乎国之兴衰,做好反洗钱工作,打击遏制洗钱犯罪对维护金融市场繁荣稳定,推进国家经济又好又快的发展起着至关重要的作用。这既符合国家的利益,也是普通人民群众的客观需求；既是维护证券市场稳定的先决条件,也是促进证券行业发展的有力保障。正因如此,我们更加应该思考,证券行业反洗钱工作是否不够深入、流于形式。也正是本文研究的意义所在。本文结合证券行业反洗钱工作实际,对证券行业反洗钱工作中存在的问题进行了分析。文章先是对证券行业反洗钱的必要性进行了分析。再以SWHY证券公司为研究对象,指出SWHY证券公司的反洗钱内部控制制度的缺陷,对SWHY证券公司的反洗钱内部控制制度提出改进和完善的建议,在此基础上,对证券行业应如何加强反洗钱工作,也提出了一些观点和意见。本文通过文献搜集、调查研究、案例分析、理论研究等方法,对证券行业尤其是SWHY证券公司反洗钱工作方法进行了探索。一是肯定了SWHY证券公司反洗钱工作中的经验和成效,如：建立了较为完善的反洗钱工作体系架构,制订了详细的反洗钱工作制度,按规定履行人民银行大额交易和可疑交易报告义务等等。二是分析了SWHY证券公司反洗钱制度的缺陷,包括：缺乏反洗钱专业技术人才,人员素质不能适应,员工反洗钱意识不强；深入了解客户比较困难,以致身份识别流于形式、身份识别方法过于简单；风险等级的划分依据不够充分和有效；对身份证过期客户的账户缺乏限制性制度；对大额交易和可疑交易的人工甄别较为主观;反洗钱监控系统存在更新不及时、数据不全面等问题,对新产品新业务缺乏反洗钱风险评估机制,并从洗钱案件反观了制度的缺陷。最后根据这些不足之处,得出研究结论：必须改进SWHY证券公司反洗钱内部控制制度,并从七个方面对SWHY证券公司的反洗钱内部控制制度结构进行完善,包括：明确规定员工反洗钱培训方式和工作程序、完善客户身份识别制度、完善投资者风险测评方式以供划分洗钱风险等级、建立健全对拒不更新身份资料账户的限制制度、明确规定对反洗钱监控系统建设的要求、建立特殊账户持续观察名单监控制度、建立各类新业务新产品的洗钱风险评估制度、将对公众的反洗钱宣传纳入考核制度。文章最后得出结论,证券公司理应完善反洗钱内控制度,做好反洗钱工作,但反洗钱工作不能仅凭一家之力,需要人民银行、各监管部门之间、各金融机构之间、乃至国家层面共同努力,与时俱进,不断完善制度与法律,共同打击洗钱犯罪。