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离岸金融市场形成于二十世纪五十年代末的欧洲,随后得到了巨大的发展,已经成为当今世界各国金融竞争的一大特点,得到了各国政府的广泛重视。同时,随着经济全球化趋势的日益加快,世界经济的发展和国家间的竞争,更多地集中体现在国家内部的区域竞争层面上。“长三角”地区是我国地区经济发展速度最快、经济总量规模最大的首位经济核心区,“长三角”地区也具有完善的区域经济一体化的经济发展、基础设施和产业发展基础,以及日益成熟的区域合作机制、政策和思想观念等软件条件,上海经济金融的发展也是以“长三角”地区的区域与资源为后盾的。因此,本文基于“长三角”一体化条件下的视角,借鉴了国际国内发展离岸金融市场的经验教训,分析了上海建设离岸金融市场的必要性、可行性、操作模式以及“长三角”地区协同发展的效应。
结合“长三角”地区和上海的现实环境和需求,考虑到我国目前的金融实力和市场发展状况,在上海建设离岸金融市场应该是以“内外分离型为基础,内外渗透型为发展方向”的模式。通过在“长三角”地区建立以产业、资源和地域为特征的区域协调发展机制进行各自利益的协调,避开分割市场的行政地域边界,通过共同权利合理优化配置资源,进行全局和整体的整合。同时,应该建立健全独立的离岸金融业务法规来规范市场运作,调整资产结构扩充市场主体,加强金融创新来增强市场竞争力,开拓低成本资金渠道来吸引国际资金,并进一步加强对离岸金融市场的监督管理。
在“长三角”区域经济一体化条件下建设上海离岸金融市场,是推动区域经济发展的有效手段,可以加速我国金融国际化水平,提高国际地位;可以满足区域内社会各方对离岸金融业务的需求;可以加速我国金融人才的培养。从长远看,更可以为“长三角”地区参与国际竞争、争夺国际金融资源提供一条可行的路径。因此,建设和发展上海离岸金融市场对“长三角”区域经济一体化的发展起着不可忽视的作用。