自2003年房地产业被确定为我国国民经济支柱产业以来，其对经济增长的推动作用持续增强，地方经济发展更是对其产生一定程度的依赖性。当前复杂的国际和国内经济形势，使得政府针对房地产市场制定的相关金融政策一直达不到预期的效果。受市场信息不对称的影响，金融政策的变动总是会引起房地产市场的大幅震荡。金融政策较强的顺周期性容易导致房地产市场在繁荣阶段滋生泡沫，在衰退阶段陷入萧条，这与政府对经济建设在稳定中求发展的目标不符。要避免房地产市场泡沫化，同时又保持经济总量的高速增长，就必须对金融政策与房地产市场的周期性波动展开深入研究。本文以伯南克等人提出的金融加速器理论为基础，对我国房地产市场受金融政策波动影响的金融加速器效应进行分析。首先在对相关研究文献进行梳理的基础上，对金融加速器的运行机制和传导渠道进行介绍，分析金融加速器在房地产市场的作用前提及传导渠道。接下来对中国房地产市场发展状况和金融政策变动进行分析，发现中国房地产市场的金融加速器效应表现。然后根据时间序列数据建立VAR模型，对中国房地产市场金融加速器效应的存在性进行实证检验；对上市房地产企业的面板数据进行回归分析，检验中国房地产市场金融加速器效应的非对称性。实证结果表明，我国房地产市场金融加速器效应显著存在，且非对称性表现明显。最后，结合当前我国的房地产发展现状和本文研究的主要结论，提出相关政策建议。