集团公司在国际和国内经济中扮演越来越重要的角色,其管理水平和效率、竞争能力反映和影响着一个国家经济在国际舞台的地位和实力。资金管理作为财务管理的核心内容,对集团公司有着重要的意义,集团公司资金管控、调配、运营的能力和效率决定了集团公司的战略实现和市场竞争能力,决定了实物流、信息流的可持续性和完整性以及盈利能力。集团公司对资金集中管理模式的选择受其发展战略、股权结构、所处环境、集团规模、组织结构、业务性质以及信息技术等各种因素的影响,通过在母子公司集、分权程度方面平衡,可以选择统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司等单一或复合的模式,不断借鉴、探索和完善适合自身的资金管理模式,为企业运营提供基本保障和有效支持。　　本文通过对国外和国内几家不同类型的集团公司资金集中管理的比较研究,探导集团公司资金集中管理的意义和必要性、借鉴资金集中管理的划分种类和特点,总结影响资金集中模式选择的因素,分析国内集团公司资金集中管理与国外大型集团公司的差距和问题,以探寻国内集团公司增强资金调配能力、加强统一核算、资金投资管理、融资管理、结算管理、全面预算、资金全程风险预警监控管理等方面的能力的有效方法和共性,并尝试着从总体上对我国集团公司现有资金集中管控模式提出优化建议。