目前,地下钱庄在我国呈明显扩张趋势,如何治理地下钱庄已成为亟待解决的问题。长期以来,地下钱庄的合理性与合法性之间一直存在着一个有中国特色的悖论,因为地下钱庄的存在是非法的,但地下钱庄却有着内在的经济驱动力,而这一驱动力就是在目前我国资金配置不完全市场化条件下的供求矛盾以及资本的逐利性。本论文研究的沈阳西塔地下钱庄即是以从事非法买卖外汇及跨境资金转移等非法金融业务的地下钱庄的一类典型代表。通过对沈阳西塔地下钱庄的运行方式、成因及影响进行客观、系统地分析研究,探索疏导与打击并重的应对方案,并以此促进该地区经济金融环境的改善;同时对如何应对各地不同类型地下钱庄的研究具有积极的意义。论文通过研究后得出如下结论:由于沈阳西塔地下钱庄相对于正规金融体系的先天优势及对巨额利润的渴望,在当前资金配置不完全市场化条件下,必将长期而稳定的存在;对沈阳西塔地下钱庄的有效应对,应根据我国资本和资金市场的不断开放、外汇管制的逐渐放松以及人民币可自由兑换的进程,采取不同的、渐进的、疏导与打击并重的方案才能有效应对。基于论文的研究对象和研究角度,论文在研究过程中始终坚持以具体案例等实践经验为基础,综合运用定性与定量分析、实证分析、博弈分析、比较分析、SWOT矩阵分析以及“破窗理论”等研究方法,充分结合自身的工作实践,围绕沈阳西塔地下钱庄的运行方式、原因与影响、应对方案选择这一主线进行分析研究。本论文的创新之处一是首次运用微观经济学及管理学的研究方法,对某一特定地区地下钱庄的运行方式与特点,产生原因与影响以及如何有效应对等问题进行系统地研究,然后从该地下钱庄监管者角度,就如何应对进行方案设计和选择;二是在韩元纳入我国人民币汇率依据的一揽子货币后,对韩元在某一特定地区的非法流通状况进行了专门研究。