随着现代银行间市场的发展、全球经济不确定性的深入,银行间形成了复杂的债权债务关联,该关联性为银行风险提供了扩散途径。同时,我国银行体系将面临着错综复杂的外部因素,金融体系的创新也给银行系统带来了另外的挑战和风险,迫使银行从传统向金融科技转型。另外,银行系统利用信用违约互换等方式让其关联变得更加错综复杂。因此,分析银行同业之间的关联关系,研究银行系统的风险传染机制,有着至关重要的现实作用。针对此,本文以研究银行系统性风险传染为目标,以多层网络结构为基础,来探究银行间风险的传染机制,为银行体系风险管理提供一定的相关建议。首先,基于银行系统搭建了多层网络模型。多层网络中的每层网络体现了银行全部借贷关联的集合,且每层的借贷关系分别同属一个类别。根据银行同业拆借期限的多样性,将其划分为头寸拆借、短期拆借,从而搭建银行多层网络并将多层网络结构化处理,确定银行多层网络的邻接矩阵、出度、入度等测度指标。其次,描述银行风险传染等相关内容。基于银行资产负债表,结合风险约束和负债约束,刻画银行主体行为,同时依据银行清偿机制和风险传染方式、过程,阐述银行系统性风险的形成机制,并确定多层网络中节点、连接边的动态变化机理,以此进一步完善银行多层网络结构,为深入探究银行系统性风险传染效应奠定了基础。最后,仿真分析银行多层网络下的风险传染特征。在本文对银行多层网络模型及风险传染过程研究的基础上,选取银行随机多层网络、小世界多层网络和无标度多层网络,设置银行多层网络结构及资产负债表的参数,在两种类型的冲击下仿真分析特征参数（市场资产比例、借贷异质性、借贷网络平均度）对银行风险传染的影响作用,并通过敏感性分析验证了参数的非偶然性和可靠性、多层网络模型的准确性。研究结果表明:（1）银行同业的拆借能够缓解银行流动性不足的问题,在一定程度上提高自身风险抵抗能力。而资金拆借的同时增加了风险传染的可能性,当资金拆借比例较高时,如果债务银行发生危机,那么风险会利用拆借途径传染给债权银行,从而引发一系列风险效应。（2）银行多层网络的特质和单层网络保持一致,即BA无标度多层网络最为稳定,其次为WS小世界、ER随机多层网络,当银行借贷异质性增加,根据不同网络结构的特点存在不同的风险传染、分散方式。（3）借贷网络平均度在一定范围内增大了系统性风险,但是在之后的阶段可以分散风险,呈现了网络平均度对银行系统性风险的双重作用,即传染与分散风险。