从上世纪末到本世纪初,随着中国经济和社会快速发展,保险业也相应地不断发展壮大,并获得非常显著的业绩。但是与此同时,犯罪分子也把黑手伸进保险领域,利用保险进行以洗钱为主要形式的犯罪活动,且日益猖獗,并对经济社会发展以及金融秩序已经造成了不可低估的负面影响。因此,“保险洗钱”问题越来越引起方方面面的重视和关注。“如何实施有效的反洗钱”逐步为政府部门和金融监管机构乃至保险企业高度重视,成为一项亟待解决的现实课题。　　 保险反洗钱是一项重要的系统工程。本课题就是从保险公司的角度出发,研究如何建立一套有效、可行的保险企业反洗钱管控机制,供保险公司借鉴、参考,继而在保险公司建立反洗钱长效机制,并形成制度化,加强防范洗钱风险管理,从而最大程度地提升反洗钱工作成效,在反洗钱及反非法融资方面发挥应有的防御作用。　　 笔者因工作关系,对保险洗钱和保险反洗钱等问题有所接触、有所了解,也积累了一些自己的想法和观点,故以此为切入点,结合有关文献、资科,对反洗钱等问题进行比较深入的研究,撰写成文。　　 本文以“保险公司为什么要构建反洗钱管控机制”和“如何使反洗钱管控机制的建设富有成效”为主线,并围绕着这两个问题,逐步层层剥笋地进行探讨。　　 本文选题的意义、参考文献、研究的路途和内容结构,以及课题研究和撰写的难点与创新,均在绪论中予以阐述。　　 围绕总体思路,“保险构建反洗钱管控机制的基本内涵”问题在本文第二章中论述。主要从保险洗钱的概念出发,对保险洗钱的含义进行界定,描述保险洗钱的主要方式,明确保险业反洗钱的实施动因,提出反洗钱管控机制的基本内容。并从反洗钱管控机制对于保险企业的意义、与合规管理之间的关系、反洗钱管控机制基本框架等三个方面展开。　　 “保险企业反洗钱管控机制制度化的基本构想”是第三章的主要内容。其中的根本原则,强调了反洗钱的风险管控理念。说明管理部分是由反洗钱的组织架构、反洗钱的培训体系以及监督和奖惩制度所构成。反洗钱管控机制的控制部分的论述,则是结合了保险实务,从如何建立保险客户身份登记和识别制度,保险的大额和可疑交易的报告制度,以及保险客户资料和保险交易记录的保存等方面,详细的阐述了反洗钱工作在保险日常经营业务活动中具体的实施办法。　　 着重阐述“保险企业保险反洗钱管控机制信息化的基本构想”的章节是本文的第四章。本章首先诠释了反洗钱管控机制信息化的内涵,然后着重分别从保险企业实施反洗钱的成本、行业对保险公司的监管以及公司管理规范化等3个方面,对反洗钱信息化的必要性进行分析。在完成动因分析的基础上,引出如何实施信息化的问题。该章的第三节从标准规范化、自动高效化、数据集中化、智能知识化和信息安全化5个方面把反洗钱管控机制信息化实施的基本构想具体化。同时,为了更好的说明实施关键,笔者以某保险企业的反洗钱信息化作为案例,进行了详细的实证分析。　　 “进一步推进和完善反洗钱管控机制及有关问题研究”是本文的第五章内容。这一章从同时实现制度化和信息化的角度,来分析反洗钱管控机制构建中出现的一些问题,并提出相应的建议。在第一节中,对反洗钱管控机制推进进程中出现的主要问题进行分析,研究相应的解决方案。并在后一节中,对未来反洗钱管控机制向更深层次发展的可能性,如保险代理人、混业经营的领域的反洗钱模式以及目前的行业反洗钱监管实施模式给出个人的探讨性建议。　　 本文的最后一章是“结论”。本章主要对全文内容的归纳和总结。所得结论主要是围绕反洗钱对企业自身的发展的影响,提出反洗钱的可行性。结论的核心为,通过企业管理和控制制度的合理制定,依靠高科技的信息化手段加以配合和优化,要完成监管机构下达的监管任务,同时兼顾不过多地增加企业经营成本等设想,是可行的。