众所周知,贫困是人类特有的现象。人类自身创造了贫困,贫困在人身上得到体现。可见贫困所作用的客体是人,是一群特定的人,而不是全部。对一个国家(地区)而言,贫困也只发生在局部,而不是全体。于是,就出现了这样一个问题:是从特定的人(贫困对象)以外还是从他们自身去寻找贫困的根源?或者两者都要考虑?通常,人们在讨论贫困时,都习惯侧重于从人以外去寻找原因。即使认为两方面都需要讨论,也把人本身的原因看得不那么重要。这从大量有关贫困的文献中可以得到验证。其中,从自然、经济、社会、文化和政治等方面来“诊断”贫困,并为“治疗”贫困“开药方”的很多。但人是能动的,可以适应并在一定限度内改造外部环境。因此,过分注重从外部分析贫困,其意义是有限的,分析人自身的缺陷更为重要。贫困首先是表现为一个特定人群智力结构的低层次性,其次才表现为由于不利的外部环境叠加在低层次的智力结构上而导致收入不足、以致于不能进行维持基本生存的物质和服务消费的一种状态。这里所说的智力结构,是指人的文化层次、思想观念、劳动技能和心理素质等因素的组合。不同的人群,这种组合的方式不同,水平也有差异。一般来说,贫困人群自身会表现出一些缺陷,比如文化层次相对较低、思想观念落后、劳动技能较差、心理上处于消极状态。但这些缺陷表现出来的程度并不完全一致。比如有的地区可能是高文盲区,相应地,思想观念落后,人的劳动技能也差;有的地区人的文化程度尚可,但思想观念或劳动技能却跟不上社会发展的要求;还有些地区人的心理状态近乎僵滞和麻木,对贫穷可以毫不在乎。无论具体表现如何,都可以归结为智力结构层次低下。美国学者纳克斯认为:贫穷的根本原因是穷,是资本短缺。更准确地说,贫穷的根本原因在于人力资本的短缺,在于智力结构的低层次性。当前,贫困现象不仅表现在农村,随着体制转轨、国企改革进入攻坚阶段,资金、技术和人力资源的重新组合以及产业结构的调整不可避免,企业下岗职工人数和城市失业者数量都在逐年增加,城市就业压力不轻,企业下岗职工再就业也存在相当困难,以贫困职工和城市长期下岗失业者为主体的城镇新贫困人群正在形成,原来不为人们关注的城镇贫困问题,正快速地凸显出来。城镇贫困问题已成为当前影响社会和谐与稳定发展的一个瓶颈环节。贫穷不是社会主义,共同富裕才是最终目的。解决城镇贫困问题,提高城镇贫困居民的收入水平、改善他们的生活状况,已成为构建和谐社会进程中的一项重要任务。对此,我们必须对中国的贫困问题和反贫困战略进行重新的反思和定位。本论文的研究正是基于中国经济体制和社会结构“双重转型”的背景,从人力资本视角对骤然而起的城镇贫困问题进行深入考察和系统研究。经济学认为,贫困是一个以人为主体的概念,对贫困问题应以人为主体加以考察和研究。不可否认,贫困的原因是多方面的,是由诸如历史背景、地理环境、经济基础和社会制度与体制等多种因素决定的,但这一切最终都会沉淀到贫困的主体——人——的身上。因此研究城镇贫困问题首先要从“人”开始,对穷人的行为特征及形成规律进行深入的剖析,进而提出解决贫困问题的政策建议,以切实维护好穷人的切身利益,使他们能够分享到改革与发展的利益和成果,从而促进经济、社会和人的全面发展,以实现全面建设小康社会和构建社会主义和谐社会的宏伟目标。论文共分六章,主要内容及观点如下:第一章《绪论》。作为全论文的引论部分,开宗明义地提出了本论文的研究背景和意义,并且对本论文涉及的相关概念进行了界定,确立了论文的研究思路、研究内容和研究方法,还对本论文可能的创新和不足之处作了一个简要的介绍。这一切为下文的分析奠定了必要的理论前提和学术准备。第二章《人力资本反贫困的机理分析:文献综述》。本章主要通过对国内外文献中有关人力资本反贫困内容的梳理,概括出人力资本反贫困的机理:在微观层次上,人力资本投资有利于个人与家庭劳动生产率的提高,从而增加个人、家庭收入,达到提高生活质量、减少贫困的目标;在宏观层次上,人力资本投资有利于技术进步,促进分工、专业化的发展,从而促进生产效率的不断提高,并形成规模经济效益,从而促进国家(地区)经济持续快速增长,使国家(地区)快速摆脱贫困、走上富裕的道路。第三章《人力资本与城镇居民收入差异》。人力资本差异是导致收入水平上存在差距的重要成因,这是人力资本理论的一个基本观点,也是本文分析的逻辑起点。但是这种观点能否经受得起中国现实的检验呢?本章试图从国家、地区和居民三个层次对这个问题提供肯定性回答。本章首先阐述了贫困研究的层次论,并从国家层次上分析人力资本与收入差异之间的关系;然后,对东中西部的人力资本水平进行比较,并从地区层次分析人力资本与收入差异之间的关系;最后,从居民个人层次论述人力资本与收入差异之间的关系。第四章《中国转型期城镇贫困居民的人力资本状况》。本章从现实客观的角度描述了中国转型期城镇贫困居民的人力资本状况。我国城镇贫困居民的人力资本较为匮乏,这已是不争的事实,主要表现在:从数量上看,城镇贫困人口基数大,而且还呈上升趋势;从质量上看,劳动者的科学文化素质较低;从健康状况来看,城镇贫困居民的健康状况也令人担忧。第五章《影响贫困居民人力资本投资的因素分析》。本章主要从收入水平、社会保障制度、文化氛围等三个因素来分析贫困居民的人力资本投资行为。收入水平对居民人力资本投资的影响是显而易见的,收入高的家庭不仅具有更强的子女教育负担承受能力,而且具有更大的对家庭成年人口进行人力资本投资的余地。对居民人力资本投资而言,政策和制度的作用好比一把“双刃剑”,它既有推动和促进居民人力资本投资的一面,也有阻挠和妨碍居民人力资本投资的一面;另外,在不同的文化氛围中,居民的人力资本投资行为也不一样。在积极、健康、向上的文化熏陶下,人们往往对人力资本投资更为重视。相反,如果是长期处于封闭、落后的文化环境中,人们往往会意识不到人力资本投资的重要性。第六章《城镇贫困居民人力资本投资的对策思考》。本章是在第五章的基础上有针对性地提出人力资本投资的对策思考。首先,通过教育援助、医疗保健、营养计划等形式增强贫困居民的人力资本积累,以缓解城镇贫困;其次,建议全国社会保障制度应从以下几个方面进行改革:建立覆盖全国的社会保障体系;适当增加“统帐结合”模式中个人承担的比例;加快劳动力市场建设,逐步消除劳动力市场分割状态,促进全国统一的、自由竞争的劳动力市场的形成。最后,提出要重塑新文化,为贫困居民的人力资本投资营造良好的社会文化氛围。虽然,贫困从远古走来,但对贫困的系统研究却发端于工业化社会之后。而社会主义国家在相当长的一段时期内将自身的贫困研究划为理论禁区,尤其是中国转型过程中显露的城镇贫困更是近几年才发生的,虽然现在它已逐渐成为理论研究的热点,但权威性的研究文献或学术成果并不多见,反而争鸣与歧见更多。因此,这给论文的研究及写作带来了相当的难度。尽管如此,本论文力求在以下方面作出探索性研究:1.论文的选题具有很强的现实性、前瞻性和对策性。关于中国城镇贫困的研究,学术界已有一些成果,但从人力资本视角来专门研究转型期城镇贫困问题,本论文尚属首次尝试。并且,本论文针对中国转期型突发的城镇贫困问题提出的相关政策建议,不乏可操作性。2.论文将城镇贫困的研究拓展到对物质贫困以外的知识贫困、健康贫困等人文因素的分析,将人文关怀精神注入到经济学对贫困的研究之中,从而探讨了贫困人口人力资本脆弱性及其改善的政策建议,增强了经济学对贫困问题的解释力。这在目前中国城镇贫困与反贫困的研究中尚不多见。3.在研究方法上尝试了经济学与社会学、文化伦理学多学科边缘交叉的跨学科研究,力求将规范研究与实证分析、定性分析与定量分析紧密结合起来,形成对中国转型期城镇贫困居民人力资本投资问题进行透析的方法论支撑。同样,由于本人理论素养的局限和知识积累的不足,以及统计调查指标的缺失,本文在以下两个方面仍然没有突破传统研究的局限性:第一,从研究的架构上来看,本文的设计还不够完善,研究的重点主要放在教育方面,而对其它形式的人力资本投资未予以同等的关注,对人口迁移投资方面的研究尤显不足。第二,在各种层次上对人力资本差异进行比较时,仍然主要采用文化程度作为单一的衡量尺度,不能达到完整、客观地对人力资本水平进行评价的要求。另外,由于国家统计局还没有公布我国城镇贫困人口的统计指标体系,因此这方面的统计口径无法统一,论文中的有些数据资料只能来源于抽样调查或专家学者的估算,这离科学性、精确性的标准还有一定的差距。